Fraud Prevention
- மோசடி தடுப்பு: கிரிப்டோகரன்சி உலகில் ஒரு தொடக்கநிலை வழிகாட்டி
கிரிப்டோகரன்சிகளின் புகழ் அதிகரித்து வரும் நிலையில், மோசடிகளும் பெருகி வருகின்றன. கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் பெரும்பாலும் மையப்படுத்தப்படாதவை மற்றும் மீளமுடியாதவை என்பதால், மோசடியில் பாதிக்கப்பட்டவர்களுக்கு பணத்தை மீட்பது மிகவும் கடினம். இந்த காரணத்தினாலேயே, கிரிப்டோகரன்சி உலகில் மோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வது மிகவும் முக்கியமானது. இந்த கட்டுரை, கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகளின் பல்வேறு வடிவங்கள், அவற்றை எவ்வாறு தடுப்பது மற்றும் பாதிக்கப்பட்டால் என்ன செய்வது என்பது பற்றிய ஒரு விரிவான வழிகாட்டியை வழங்கும்.
கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகளின் வகைகள்
கிரிப்டோகரன்சி உலகில் பல்வேறு வகையான மோசடிகள் உள்ளன. அவற்றில் சில பொதுவான மோசடிகள் பின்வருமாறு:
- போலி ஐசிஓக்கள் (ICO scams) : புதிய கிரிப்டோகரன்சி திட்டங்களில் முதலீடு செய்ய முதலீட்டாளர்களை ஏமாற்றும் மோசடிகள் இவை. மோசடி செய்பவர்கள் ஒரு கவர்ச்சிகரமான வெள்ளை அறிக்கை (whitepaper) மற்றும் ஒரு இணையதளத்தை உருவாக்கி, முதலீட்டாளர்களை பணத்தை முதலீடு செய்யுமாறு ஊக்குவிப்பார்கள். ஆனால், அவர்கள் பணத்தை எடுத்துக்கொண்டு திட்டத்தை கைவிட்டுவிடுவார்கள்.
- பிணையச் சங்கிலி மோசடிகள் (Ponzi schemes) : இது ஒரு முதலீட்டு மோசடி ஆகும், இதில் புதிய முதலீட்டாளர்களுக்கு முந்தைய முதலீட்டாளர்களின் பணத்திலிருந்து வருமானம் வழங்கப்படுகிறது. இது நிலையானதாக இருக்க முடியாது, மேலும் ஒரு கட்டத்தில் திட்டம் சரிந்துவிடும், இதனால் பெரும்பாலான முதலீட்டாளர்கள் பணத்தை இழப்பார்கள்.
- ஃபீஷிங் (Phishing) : இது ஒரு மோசடி முறையாகும், இதில் மோசடி செய்பவர்கள் மின்னஞ்சல்கள், குறுஞ்செய்திகள் அல்லது போலி இணையதளங்களைப் பயன்படுத்தி பயனர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களைத் திருட முயற்சிப்பார்கள். இந்த தகவல்களை அவர்கள் கிரிப்டோகரன்சி பணப்பைகளை அணுகவும், பணத்தை திருடவும் பயன்படுத்தலாம்.
- ரேன்சம்வேர் (Ransomware) : இது ஒரு தீம்பொருள் (malware) ஆகும், இது பயனர்களின் கணினிகளை பூட்டி, பணத்தை செலுத்தும் வரை அவற்றை திறக்க முடியாது. கிரிப்டோகரன்சி பெரும்பாலும் ரேன்சம்வேர் தாக்குதல்களுக்கு பயன்படுத்தப்படுகிறது, ஏனெனில் இது அநாமதேயமாக இருக்கும்.
- பம்பம் மற்றும் டம்ப் திட்டங்கள் (Pump and dump schemes) : மோசடி செய்பவர்கள் ஒரு கிரிப்டோகரன்சியின் விலையை செயற்கையாக உயர்த்தி, பின்னர் அதிக விலையில் விற்று லாபம் ஈட்டுவார்கள். இதனால், பிற முதலீட்டாளர்கள் பணத்தை இழப்பார்கள்.
- ரோமன்ஸ் மோசடிகள் (Romance scams) : மோசடி செய்பவர்கள் ஆன்லைனில் ஒரு நபருடன் காதல் உறவை உருவாக்கி, பின்னர் பணத்தை முதலீடு செய்யுமாறு அவர்களை ஏமாற்றுவார்கள்.
- சமூக ஊடக மோசடிகள் (Social media scams) : மோசடி செய்பவர்கள் சமூக ஊடக தளங்களில் போலி விளம்பரங்கள் அல்லது போட்டிகளை உருவாக்கி, பயனர்களின் பணத்தை திருட முயற்சிப்பார்கள்.
மோசடியைத் தடுக்கும் வழிகள்
கிரிப்டோகரன்சி மோசடியைத் தடுக்க பல வழிகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை இங்கே:
- ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள் (Do Your Research) : எந்த கிரிப்டோகரன்சி திட்டத்திலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன், அந்த திட்டத்தைப் பற்றி முழுமையாக ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள். வெள்ளை அறிக்கை, குழு, தொழில்நுட்பம் மற்றும் சந்தை சாத்தியம் ஆகியவற்றை கவனமாக மதிப்பாய்வு செய்யவும்.
- சந்தேகத்திற்கு இடமான வாக்குறுதிகளை நம்பாதீர்கள் (Be wary of unrealistic promises) : அதிக வருமானம் அல்லது உத்தரவாதமான லாபம் போன்ற சந்தேகத்திற்கு இடமான வாக்குறுதிகளை நம்பாதீர்கள். எந்தவொரு முதலீடும் ஆபத்து இல்லாதது அல்ல.
- பாதுகாப்பான பணப்பையை பயன்படுத்தவும் (Use a secure wallet) : உங்கள் கிரிப்டோகரன்சியை சேமிக்க பாதுகாப்பான பணப்பையை பயன்படுத்தவும். வன்பொருள் பணப்பைகள் (hardware wallets) மிகவும் பாதுகாப்பானவை, ஏனெனில் அவை உங்கள் தனிப்பட்ட விசைகளை ஆஃப்லைனில் சேமிக்கின்றன.
- இரட்டை காரணி அங்கீகாரத்தை (Two-Factor Authentication - 2FA) இயக்கவும் : உங்கள் கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்ற கணக்குகள் மற்றும் பணப்பைகளில் 2FA ஐ இயக்கவும். இது உங்கள் கணக்கிற்கு கூடுதல் பாதுகாப்பை வழங்கும்.
- சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளை கிளிக் செய்ய வேண்டாம் (Don't click on suspicious links) : மின்னஞ்சல்கள், குறுஞ்செய்திகள் அல்லது சமூக ஊடகங்களில் உள்ள சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளை கிளிக் செய்ய வேண்டாம்.
- உங்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பாதுகாக்க (Protect your personal information) : உங்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களை ஆன்லைனில் பகிர வேண்டாம்.
- சமூக ஊடகங்களில் கவனமாக இருங்கள் (Be careful on social media) : சமூக ஊடகங்களில் கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான விளம்பரங்கள் அல்லது போட்டிகளில் பங்கேற்கும் போது கவனமாக இருங்கள்.
- சட்டப்பூர்வமான பரிமாற்றங்களைப் பயன்படுத்தவும் (Use reputable exchanges) : கிரிப்டோகரன்சி வாங்குவதற்கும் விற்பதற்கும் நம்பகமான பரிமாற்றங்களைப் பயன்படுத்தவும். Binance, Coinbase, மற்றும் Kraken போன்ற பெரிய பரிமாற்றங்கள் பொதுவாக பாதுகாப்பானவை.
- உங்கள் மென்பொருளைப் புதுப்பித்த நிலையில் வைத்திருங்கள் (Keep your software up to date) : உங்கள் கணினி மற்றும் மென்பொருளைப் புதுப்பித்த நிலையில் வைத்திருங்கள். இது பாதுகாப்பு குறைபாடுகளை சரிசெய்ய உதவும்.
- விழிப்புடன் இருங்கள் (Stay informed) : கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகள் குறித்த சமீபத்திய செய்திகள் மற்றும் போக்குகள் குறித்து விழிப்புடன் இருங்கள்.
மோசடியில் பாதிக்கப்பட்டால் என்ன செய்வது
நீங்கள் கிரிப்டோகரன்சி மோசடியில் பாதிக்கப்பட்டால், நீங்கள் செய்யக்கூடிய சில விஷயங்கள் உள்ளன:
- உடனடியாக புகாரளிக்கவும் (Report it immediately) : மோசடியை உங்கள் உள்ளூர் சட்ட அமலாக்க முகவரிக்கு மற்றும் கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றத்திற்கு புகாரளிக்கவும்.
- உங்கள் பணப்பையை முடக்கவும் (Freeze your wallet) : உங்கள் பணப்பையை உடனடியாக முடக்கவும், இதனால் மோசடி செய்பவர் உங்கள் கிரிப்டோகரன்சியை அணுக முடியாது.
- சட்ட ஆலோசனை பெறவும் (Seek legal advice) : ஒரு வழக்கறிஞரை அணுகி உங்கள் சட்ட விருப்பங்களைப் பற்றி அறியவும்.
- மோசடி மீட்பு சேவைகளைப் பற்றி எச்சரிக்கையாக இருங்கள் (Be wary of scam recovery services) : மோசடி மீட்பு சேவைகள் பெரும்பாலும் மோசடிகளாகவே இருக்கும்.
தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் மோசடி தடுப்புக்கு
கிரிப்டோகரன்சி மோசடியை எதிர்த்துப் போராட பல தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் உருவாக்கப்பட்டுள்ளன. அவற்றில் சில பின்வருமாறு:
- பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு (Blockchain analytics) : பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு கருவிகள் மோசடியான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறியவும், மோசடி செய்பவர்களின் நடவடிக்கைகளைக் கண்காணிக்கவும் பயன்படுத்தப்படலாம். Chainalysis மற்றும் Elliptic போன்ற நிறுவனங்கள் இந்த சேவைகளை வழங்குகின்றன.
- அடையாள சரிபார்ப்பு (Identity verification - KYC/AML) : Know Your Customer (KYC) மற்றும் Anti-Money Laundering (AML) நடைமுறைகள் கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களில் பயன்படுத்தப்படுகின்றன, இது பயனர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்கவும், சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுக்கவும் உதவுகிறது.
- ஸ்மார்ட் ஒப்பந்த தணிக்கை (Smart contract auditing) : ஸ்மார்ட் ஒப்பந்த தணிக்கை என்பது ஸ்மார்ட் ஒப்பந்தங்களில் உள்ள பாதுகாப்பு குறைபாடுகளைக் கண்டறியும் ஒரு செயல்முறையாகும். CertiK மற்றும் Trail of Bits போன்ற நிறுவனங்கள் இந்த சேவைகளை வழங்குகின்றன.
- செயற்கை நுண்ணறிவு மற்றும் இயந்திர கற்றல் (Artificial Intelligence and Machine Learning) : செயற்கை நுண்ணறிவு மற்றும் இயந்திர கற்றல் அல்காரிதம்கள் மோசடியான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறியவும், மோசடி நடவடிக்கைகளைத் தடுக்கவும் பயன்படுத்தப்படலாம்.
வணிக அளவு பகுப்பாய்வு
கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகள் உலகளவில் பில்லியன் டாலர்களை இழக்கச் செய்கின்றன. 2022 ஆம் ஆண்டில், கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகளால் $3 பில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான இழப்பு ஏற்பட்டது என்று FBI மதிப்பிட்டுள்ளது. கிரிப்டோகரன்சி சந்தை தொடர்ந்து வளர்ந்து வருவதால், மோசடிகளும் அதிகரிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. எனவே, கிரிப்டோகரன்சி மோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்வது மிகவும் முக்கியமானது.
முடிவுரை
கிரிப்டோகரன்சி மோசடிகள் ஒரு தீவிரமான பிரச்சினை. ஆனால், சரியான முன்னெச்சரிக்கை நடவடிக்கைகளை எடுப்பதன் மூலம், நீங்கள் மோசடிக்கு ஆளாகும் அபாயத்தைக் குறைக்கலாம். ஆராய்ச்சி செய்யுங்கள், சந்தேகத்திற்கிடமான வாக்குறுதிகளை நம்பாதீர்கள், பாதுகாப்பான பணப்பையை பயன்படுத்தவும், 2FA ஐ இயக்கவும், சந்தேகத்திற்கிடமான இணைப்புகளை கிளிக் செய்ய வேண்டாம், உங்கள் தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பாதுகாக்கவும். நீங்கள் மோசடியில் பாதிக்கப்பட்டால், உடனடியாக புகாரளித்து சட்ட ஆலோசனை பெறவும்.
கிரிப்டோகரன்சி பிட்காயின் எத்தீரியம் பிளாக்செயின் DeFi NFT வெள்ளை அறிக்கை வன்பொருள் பணப்பை இரட்டை காரணி அங்கீகாரம் Binance Coinbase Kraken Chainalysis Elliptic Know Your Customer (KYC) Anti-Money Laundering (AML) CertiK Trail of Bits FBI சட்ட அமலாக்க முகவர் தீம்பொருள் மையப்படுத்தப்படாதவை
பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்
| தளம் | எதிர்கால செயல்பாடுகள் | பதிவு |
|---|---|---|
| Binance Futures | 125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள் | இங்கு பதிவு செய்யவும் |
| Bybit Futures | நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள் | வணிகத்தை தொடங்கு |
| BingX Futures | நகல் வணிகம் | BingX இல் சேர் |
| Bitget Futures | USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள் | கணக்கை திற |
| BitMEX | கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம் | BitMEX |
நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை
@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.
நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்
@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!