AML (Anti-Money Laundering)

🇮🇳 Binance மூலம் உங்கள் கிரிப்டோ பயணத்தை துவங்குங்கள்

இங்கே பதிவு செய்யவும் மற்றும் வர்த்தக கட்டணங்களில் வாழ்நாள் 10% தள்ளுபடி பெறுங்கள்.

✅ இந்திய ரூபாய் ஆதரவு மற்றும் நேரடி விலக்கம்
✅ பயனர் நட்பு மொபைல் ஆப் மற்றும் தமிழ் பேசும் சேவை
✅ அதிக பரிமாற்ற தொகை மற்றும் பாதுகாப்பான சூழல்

1. பணமோசடி தடுப்பு (Anti-Money Laundering) - கிரிப்டோகரன்சி உலகில் ஒரு அறிமுகம்

பணமோசடி தடுப்பு (AML) என்பது சட்டவிரோத பணத்தை மறைத்து, அதனை முறையான நிதி அமைப்பில் பயன்படுத்துவதை தடுக்கும் சட்டங்கள், ஒழுங்குமுறைகள் மற்றும் நடைமுறைகளின் தொகுப்பாகும். கிரிப்டோகரன்சிகளின் பரவலான பயன்பாடு, இந்த பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளை மேலும் சிக்கலாக்கியுள்ளது. இந்த கட்டுரை, கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML-ன் அடிப்படைகள், சவால்கள், மற்றும் எதிர்கால போக்குகள் பற்றி விவரிக்கிறது.

1. 1. பணமோசடி என்றால் என்ன?

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோதமாகப் பெறப்பட்ட பணத்தின் மூலத்தை மறைத்து, அதை சட்டபூர்வமானதாக மாற்றும் செயல்முறையாகும். இது பொதுவாக மூன்று கட்டங்களாக நிகழ்கிறது:

1. **வைப்பு (Placement):** சட்டவிரோத பணத்தை நிதி அமைப்பில் செலுத்துதல். 2. **அடுக்குதல் (Layering):** பணத்தை பல பரிவர்த்தனைகள் மூலம் மாற்றி, அதன் மூலத்தை மறைத்தல். 3. **ஒருங்கிணைத்தல் (Integration):** சட்டப்பூர்வமான பொருளாதார நடவடிக்கைகளில் பணத்தை மீண்டும் செலுத்துதல்.

பணமோசடி, குற்றச் செயல்களான போதைப்பொருள் கடத்தல், மனித கடத்தல், பயங்கரவாதம் போன்றவற்றுக்கு நிதியளிக்கிறது.

1. 1. கிரிப்டோகரன்சிகளும் பணமோசடியும்

கிரிப்டோகரன்சிகள், அவற்றின் தனித்துவம், பரவலாக்கம் மற்றும் எல்லை தாண்டிய பரிவர்த்தனைகள் போன்ற காரணங்களால் பணமோசடிக்கு சாதகமான சூழலை உருவாக்கலாம். கிரிப்டோகரன்சிகள் மூலம் பணமோசடி செய்யப்படுவதற்கான சில வழிகள்:

**கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் (Crypto Exchanges):** சட்டவிரோத பணத்தை கிரிப்டோகரன்சிகளாக மாற்றி, பரிமாற்றங்கள் மூலம் அனுப்புதல்.
**கலவை சேவைகள் (Mixing/Tumblers):** பரிவர்த்தனைகளின் தடயத்தை மறைக்கப் பயன்படும் சேவைகள்.
**தனியுரிமை நாணயங்கள் (Privacy Coins):** பரிவர்த்தனைகளை மறைக்கும் தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்தும் கிரிப்டோகரன்சிகள் (எ.கா., Monero, Zcash).
**NFT சந்தைகள் (NFT Marketplaces):** NFTகளைப் பயன்படுத்தி பணத்தை மறைத்தல்.
**DeFi தளங்கள் (DeFi Platforms):** ஒழுங்குபடுத்தப்படாத பரவலாக்கப்பட்ட நிதி தளங்கள் பணமோசடிக்கு வழிவகுக்கலாம்.

1. 1. AML ஒழுங்குமுறைகள்

பணமோசடியைத் தடுக்க உலகளவில் பல்வேறு AML ஒழுங்குமுறைகள் உள்ளன. அவற்றில் சில முக்கியமானவை:

**FATF (Financial Action Task Force):** பணமோசடி தடுப்புக்கான சர்வதேச தரங்களை அமைக்கும் அமைப்பு. FATF பரிந்துரைகள் கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான AML நடவடிக்கைகளுக்கு முக்கிய வழிகாட்டியாக உள்ளன.
**USA Patriot Act:** அமெரிக்காவில் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை தடுக்கும் சட்டம்.
**EU AML Directive:** ஐரோப்பிய ஒன்றியத்தில் பணமோசடியைத் தடுப்பதற்கான சட்டங்கள்.
**Travel Rule:** நிதி நிறுவனங்கள் பரிவர்த்தனைகள் பற்றிய தகவல்களைப் பரிமாறிக்கொள்ள வேண்டிய விதி. கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களுக்கும் இது பொருந்தும்.

இந்த ஒழுங்குமுறைகள், நிதி நிறுவனங்கள் வாடிக்கையாளர்களை அடையாளம் காணுதல் (KYC - Know Your Customer), சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை கண்காணித்தல் (Transaction Monitoring), மற்றும் பணமோசடி சம்பவங்களை அதிகாரிகளுக்கு அறிவித்தல் போன்ற கடமைகளை விதிக்கின்றன.

1. 1. கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களின் AML கடமைகள்

கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள், பாரம்பரிய நிதி நிறுவனங்களைப் போலவே AML ஒழுங்குமுறைகளுக்கு உட்பட்டவை. அவை பின்வரும் கடமைகளை நிறைவேற்ற வேண்டும்:

**வாடிக்கையாளர் அடையாள சரிபார்ப்பு (KYC):** வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்த வேண்டும். இதற்கு, அடையாள ஆவணங்கள், முகவரிச் சான்றுகள் போன்றவற்றைச் சேகரிக்க வேண்டும்.
**பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு:** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிய பரிவர்த்தனைகளைத் தொடர்ந்து கண்காணிக்க வேண்டும்.
**சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை (SAR):** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் குறித்து நிதி புலனாய்வு அலகுக்கு (FIU) அறிக்கை சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.
**பணமோசடி தடுப்பு திட்டம் (AML Program):** ஒரு விரிவான AML திட்டத்தை உருவாக்கி செயல்படுத்த வேண்டும்.
**பணியாளர் பயிற்சி:** AML நடைமுறைகள் குறித்து ஊழியர்களுக்கு பயிற்சி அளிக்க வேண்டும்.

1. 1. AML தொழில்நுட்ப தீர்வுகள்

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML-ஐ மேம்படுத்த பல்வேறு தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் உள்ளன:

**Blockchain Analytics:** பிளாக்செயின் தரவுகளை பகுப்பாய்வு செய்து, பணமோசடி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறியும் கருவிகள். (எ.கா., Chainalysis, Elliptic).
**Transaction Monitoring Systems:** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை தானாகக் கண்டறியும் அமைப்புகள்.
**KYC/AML Software:** வாடிக்கையாளர் அடையாள சரிபார்ப்பு மற்றும் AML செயல்முறைகளை தானியங்குபடுத்தும் மென்பொருட்கள். (எ.கா., Sumsub, Shufti Pro).
**Risk Scoring:** வாடிக்கையாளர்களின் ஆபத்து அளவை மதிப்பிடும் முறைகள்.
**RegTech:** ஒழுங்குமுறை தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்தும் தீர்வுகள்.

1. 1. கிரிப்டோகரன்சியில் AML சவால்கள்

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML-ஐ செயல்படுத்துவதில் பல சவால்கள் உள்ளன:

**அடையாளம் தெரியாத தன்மை (Anonymity):** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் சில நேரங்களில் அடையாளம் தெரியாதவையாக இருக்கலாம், இது பணமோசடி செய்பவர்களுக்கு சாதகமாக அமைகிறது.
**பரவலாக்கம் (Decentralization):** பரவலாக்கப்பட்ட கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் DeFi தளங்களைக் கட்டுப்படுத்துவது கடினம்.
**எல்லை தாண்டிய பரிவர்த்தனைகள் (Cross-border Transactions):** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் எல்லைகளைத் தாண்டி நடப்பதால், ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு கண்காணிப்பது கடினமாக உள்ளது.
**புதிய தொழில்நுட்பங்கள் (Emerging Technologies):** புதிய கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் தொழில்நுட்பங்கள் தொடர்ந்து வெளிவருவதால், AML ஒழுங்குமுறைகளை புதுப்பித்துக்கொள்வது சவாலானது.
**தரவு தனியுரிமை (Data Privacy):** AML தேவைகளுக்கும், தரவு தனியுரிமைக்கும் இடையே சமநிலை ஏற்படுத்துவது அவசியம்.

1. 1. எதிர்கால போக்குகள்

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML-ன் எதிர்காலம் பின்வரும் போக்குகளைக் கொண்டிருக்கலாம்:

**ஒழுங்குமுறை தெளிவு (Regulatory Clarity):** கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான AML ஒழுங்குமுறைகள் மேலும் தெளிவுபடுத்தப்படும்.
**தொழில்நுட்பத்தின் பயன்பாடு (Increased Use of Technology):** Blockchain analytics, AI மற்றும் machine learning போன்ற தொழில்நுட்பங்கள் AML நடைமுறைகளை மேம்படுத்தும்.
**கூட்டுறவு (Collaboration):** ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள், கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் பிற பங்குதாரர்கள் இடையே ஒத்துழைப்பு அதிகரிக்கும்.
**டிஜிட்டல் அடையாளங்கள் (Digital Identities):** டிஜிட்டல் அடையாளங்கள் KYC செயல்முறைகளை எளிதாக்கும்.
**CBDC (Central Bank Digital Currencies):** மத்திய வங்கி டிஜிட்டல் நாணயங்கள் AML-ஐ மேம்படுத்த உதவும்.

1. 1. வணிக அளவு பகுப்பாய்வு

கிரிப்டோகரன்சி சந்தை தொடர்ந்து வளர்ந்து வருவதால், AML தொடர்பான செலவுகளும் அதிகரிக்கும். கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் பிற நிறுவனங்கள் AML இணக்கத்திற்காக அதிக முதலீடு செய்ய வேண்டியிருக்கும். Blockchain analytics மற்றும் KYC/AML மென்பொருளுக்கான தேவை அதிகரிக்கும். இது AML தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் வழங்கும் நிறுவனங்களுக்கு வணிக வாய்ப்புகளை உருவாக்கும்.

பணமோசடி தடுப்புக்கான செலவுகள் 2023 ஆம் ஆண்டில் 10 பில்லியன் டாலர்களை தாண்டியது. கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் வளர்ச்சிக்கு ஏற்ப இந்த செலவுகள் மேலும் அதிகரிக்கும் என எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

1. 1. முடிவுரை

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் பணமோசடி தடுப்பு என்பது ஒரு சிக்கலான மற்றும் தொடர்ந்து மாறிவரும் சவாலாகும். AML ஒழுங்குமுறைகளை பின்பற்றுவது, தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்துவது, மற்றும் பங்குதாரர்களிடையே ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துவது ஆகியவை இந்த சவாலை எதிர்கொள்ள உதவும். கிரிப்டோகரன்சியின் எதிர்காலம், AML நடைமுறைகளின் செயல்திறனைப் பொறுத்தே அமையும்.

கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் எதிர்காலம் மற்றும் AML இணக்கத்தின் முக்கியத்துவம் ஆகியவற்றை கருத்தில் கொண்டு செயல்படுவது அவசியம்.

- உள்ளிணைப்புகள்:**

1. போதைப்பொருள் கடத்தல் 2. மனித கடத்தல் 3. பயங்கரவாதம் 4. Monero 5. Zcash 6. Chainalysis 7. Elliptic 8. Sumsub 9. Shufti Pro 10. நிதி புலனாய்வு அலகு 11. FATF பரிந்துரைகள் 12. USA Patriot Act 13. EU AML Directive 14. Travel Rule 15. KYC - Know Your Customer 16. Transaction Monitoring 17. RegTech 18. Blockchain Analytics 19. டிஜிட்டல் அடையாளங்கள் 20. CBDC (Central Bank Digital Currencies) 21. கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் 22. DeFi Platforms 23. NFT சந்தைகள் 24. பணமோசடி தடுப்புக்கான செலவுகள் 25. கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் எதிர்காலம் 26. AML இணக்கத்தின் முக்கியத்துவம்

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!

🔻 இந்தியாவில் சிறந்த கிரிப்டோ பிளாட்ஃபாரங்கள்

🎯 BingX: இங்கே இணையுங்கள் மற்றும் ₹6800 மதிப்புள்ள வரவேற்பு பரிசுகளைப் பெறுங்கள்.

✅ Copy Trading, Bonus மற்றும் Mastercard ஆதரவு

🔥 Bybit: Bybit இல் பதிவு செய்யவும் மற்றும் ₹5000 வரவேற்பு போனஸ் பெறுங்கள்.

✅ P2P வர்த்தகம் மற்றும் இந்திய பங்கு வங்கி ஆதரவு

🚀 KuCoin: KuCoin இல் இணையுங்கள் மற்றும் உங்கள் வங்கியில் நேரடி crypto வாங்குங்கள்.

✅ FIU பதிவு செய்யப்பட்டவை, ₹ ஆதரவு மற்றும் வலுவான பாதுகாப்பு

🤖 இலவச கிரிப்டோ வர்த்தக சிக்னல்களை @refobibobot Telegram பாட்டில் பெறுங்கள்

@refobibobot உங்களுக்கான துல்லியமான வர்த்தக உத்திகள் மற்றும் உடனடி ஆலர்ட்களை வழங்குகிறது — இலவசமாகவும், எந்த பதிவும் தேவையில்லை!

✅ முக்கிய exchange ஆதரவு
✅ 24/7 செயலில்
✅ மெசெஜ் மட்டுமே — எளிமையாகவும் பயனுள்ளதாகவும்

📈 Premium Crypto Signals – 100% Free

🚀 Get trading signals from high-ticket private channels of experienced traders — absolutely free.

✅ No fees, no subscriptions, no spam — just register via our BingX partner link.

🔓 No KYC required unless you deposit over 50,000 USDT.

💡 Why is it free? Because when you earn, we earn. You become our referral — your profit is our motivation.

🎯 Winrate: 70.59% — real results from real trades.

We’re not selling signals — we’re helping you win.

Join @refobibobot on Telegram