AML

1. 1. பணமோசடி தடுப்பு (AML): கிரிப்டோகரன்சி உலகில் ஒரு விரிவான பார்வை

பணமோசடி தடுப்பு (AML) என்பது சட்டவிரோத மூலங்களிலிருந்து வரும் பணத்தை மறைத்து, அதை சட்டபூர்வமான பொருளாதார அமைப்பில் பயன்படுத்துவதை தடுக்கும் ஒரு முக்கியமான செயல்முறையாகும். கிரிப்டோகரன்சிகளின் அதிகரித்து வரும் பயன்பாடு, AML நடைமுறைகளில் புதிய சவால்களை உருவாக்கியுள்ளது. இந்த கட்டுரை AML-ன் அடிப்படைகள், கிரிப்டோகரன்சிகளில் அதன் முக்கியத்துவம், சவால்கள் மற்றும் எதிர்கால போக்குகள் பற்றி விரிவாக விளக்குகிறது.

1. 1. 1. AML என்றால் என்ன?

பணமோசடி என்பது குற்றச் செயல்களின் மூலம் பெறப்பட்ட பணத்தை அதன் சட்டவிரோத தோற்றத்தை மறைத்து, அதை சட்டப்பூர்வமான சொத்தாக மாற்றும் செயல்முறையாகும். இது பொதுவாக மூன்று கட்டங்களாக நிகழ்கிறது:

1. **வைப்பு (Placement):** சட்டவிரோத பணத்தை நிதி அமைப்பில் செலுத்துதல். 2. **அடுக்குதல் (Layering):** பணத்தை பல்வேறு பரிவர்த்தனைகள் மூலம் நகர்த்துவதன் மூலம் அதன் மூலத்தை மறைத்தல். 3. **ஒருங்கிணைத்தல் (Integration):** சட்டப்பூர்வமான பொருளாதாரத்தில் பணத்தை மீண்டும் அறிமுகப்படுத்துதல்.

AML என்பது இந்த செயல்முறையை கண்டறிந்து, தடுக்கும் சட்டங்கள், ஒழுங்குமுறைகள் மற்றும் நடைமுறைகளின் தொகுப்பாகும். AML-ன் முக்கிய நோக்கங்கள்:

• குற்றச் செயல்களுக்கு நிதியளிப்பதை தடுப்பது.
• பணமோசடியின் மூலம் கிடைக்கும் லாபத்தை குறைப்பது.
• நிதி அமைப்பின் நம்பகத்தன்மையை பாதுகாப்பது.

1. 1. 1. கிரிப்டோகரன்சிகளில் AML-ன் முக்கியத்துவம்

கிரிப்டோகரன்சிகள், அவற்றின் பரவலாக்கப்பட்ட தன்மை மற்றும் போலிப் பெயரில் பரிவர்த்தனை செய்யும் வசதி காரணமாக, பணமோசடிக்கு சாதகமான சூழலை வழங்குகின்றன. கிரிப்டோகரன்சிகளில் AML ஏன் முக்கியமானது என்பதற்கான சில காரணங்கள்:

• **போலிப் பெயர் (Pseudonymity):** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் பயனர்களின் உண்மையான அடையாளத்தை வெளிப்படுத்தாது.
• **எல்லைகள் இல்லாத பரிவர்த்தனைகள்:** கிரிப்டோகரன்சிகள் நாடுகளுக்கு இடையிலான பரிவர்த்தனைகளை எளிதாக்குகின்றன, இதனால் அவற்றைக் கண்காணிப்பது கடினம்.
• **விரைவான பரிவர்த்தனை வேகம்:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் பாரம்பரிய நிதி முறைகளை விட வேகமாக நடைபெறுகின்றன.
• **பரவலாக்கப்பட்ட தன்மை:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் மத்திய அதிகாரியின் கட்டுப்பாட்டில் இல்லை.

இந்த காரணங்களால், கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை AML-ன் கீழ் கொண்டுவருவது மிகவும் முக்கியமானது. இல்லையெனில், கிரிப்டோகரன்சிகள் குற்றச் செயல்களுக்கு நிதியளிக்க பயன்படுத்தப்படலாம்.

1. 1. 1. AML-க்கான சர்வதேச தரநிலைகள்

பணமோசடி தடுப்புக்கு சர்வதேச அளவில் பல்வேறு தரநிலைகள் உள்ளன. அவற்றில் முக்கியமானவை:

• **நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு (FATF):** இது பணமோசடி, பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் மற்றும் பிற தொடர்புடைய அச்சுறுத்தல்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான உலகளாவிய அமைப்பாகும். FATF, AML மற்றும் CFT (பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் தடுப்பு) தொடர்பான பரிந்துரைகளை வெளியிடுகிறது. நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழு
• **பன்னாட்டு பணப்பரிவர்த்தனை மன்றம் (IFT):** இது உலகளாவிய AML தரநிலைகளை மேம்படுத்துவதில் கவனம் செலுத்தும் ஒரு அரசு சாரா அமைப்பாகும். பன்னாட்டு பணப்பரிவர்த்தனை மன்றம்
• **உலக வங்கி குழு:** இது AML மற்றும் CFT தொடர்பான தொழில்நுட்ப உதவிகளை வழங்குகிறது. உலக வங்கி குழு

இந்த சர்வதேச தரநிலைகள், நாடுகளுக்கு AML சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளை உருவாக்க வழிகாட்டியாக உள்ளன.

1. 1. 1. கிரிப்டோகரன்சிகளில் AML சவால்கள்

கிரிப்டோகரன்சிகளில் AML நடைமுறைகளை செயல்படுத்துவதில் பல சவால்கள் உள்ளன:

• **சட்ட ஒழுங்குமுறை தெளிவின்மை:** கிரிப்டோகரன்சிகளுக்கான சட்ட ஒழுங்குமுறைகள் இன்னும் முழுமையாக வரையறுக்கப்படவில்லை.
• **தொழில்நுட்ப சிக்கல்கள்:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிப்பது மற்றும் பகுப்பாய்வு செய்வது தொழில்நுட்ப ரீதியாக சிக்கலானது.
• **பரவலாக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனை (DEX):** பரவலாக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனைகள் மத்திய கட்டுப்பாட்டின்றி செயல்படுவதால், அவற்றைக் கண்காணிப்பது கடினம். பரவலாக்கப்பட்ட பரிவர்த்தனை
• **கலவை சேவைகள் (Mixing Services):** கலவை சேவைகள் கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை மறைத்து, அவற்றின் மூலத்தைக் கண்டுபிடிப்பதை கடினமாக்குகின்றன. கலவை சேவைகள்
• **தனியுரிமை நாணயங்கள் (Privacy Coins):** தனியுரிமை நாணயங்கள் பரிவர்த்தனைகளின் தனியுரிமையை மேம்படுத்துகின்றன, இதனால் AML நடைமுறைகள் கடினமாக்கப்படுகின்றன. தனியுரிமை நாணயங்கள்

1. 1. 1. கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்களுக்கான AML தேவைகள்

கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் AML சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளுக்கு இணங்க வேண்டியது அவசியம். பொதுவாக, பரிமாற்றங்கள் பின்வரும் தேவைகளை பூர்த்தி செய்ய வேண்டும்:

• **வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (KYC):** வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்கவும். வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்
• **பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிக்கவும்:** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை கண்டறியவும்.
• **சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளை தெரிவிக்கவும் (STR):** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு தெரிவிக்கவும்.
• **பதிவுகளைப் பராமரிக்கவும்:** பரிவர்த்தனை பதிவுகளை குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு பராமரிக்கவும்.
• **AML திட்டத்தை உருவாக்கவும்:** ஒரு விரிவான AML திட்டத்தை உருவாக்கி செயல்படுத்தவும்.

1. 1. 1. AML-க்கான தொழில்நுட்ப தீர்வுகள்

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் AML நடைமுறைகளை மேம்படுத்த பல தொழில்நுட்ப தீர்வுகள் உள்ளன:

• **பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு (Blockchain Analytics):** பிளாக்செயின் தரவுகளை பகுப்பாய்வு செய்து, சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை கண்டறிய உதவுகிறது. பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு
• **இயந்திர கற்றல் (Machine Learning):** இயந்திர கற்றல் அல்காரிதம்கள் பரிவர்த்தனை முறைகளை அடையாளம் கண்டு, மோசடியான செயல்பாடுகளை கண்டறிய உதவுகின்றன. இயந்திர கற்றல்
• **சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு கண்காணிப்பு (Transaction Monitoring Systems):** பரிவர்த்தனைகளை நிகழ் நேரத்தில் கண்காணித்து, சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளை அடையாளம் காண உதவுகிறது.
• **டிஜிட்டல் அடையாள தீர்வுகள் (Digital Identity Solutions):** வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்க டிஜிட்டல் அடையாள தீர்வுகளை பயன்படுத்தலாம். டிஜிட்டல் அடையாள தீர்வுகள்
• **சட்ட அமலாக்க கருவிகள் (Law Enforcement Tools):** சட்ட அமலாக்க அதிகாரிகள் கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான குற்றங்களை விசாரிக்க உதவும் கருவிகள்.

1. 1. 1. கிரிப்டோகரன்சி AML-ன் எதிர்கால போக்குகள்

கிரிப்டோகரன்சி AML-ன் எதிர்காலம் பின்வரும் போக்குகளை உள்ளடக்கியதாக இருக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது:

• **ஒழுங்குமுறை தெளிவு:** கிரிப்டோகரன்சிகளுக்கான சட்ட ஒழுங்குமுறைகள் மேலும் தெளிவடையும்.
• **RegTech-ன் வளர்ச்சி:** ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்பம் (RegTech) AML நடைமுறைகளை தானியக்கமாக்குவதில் முக்கிய பங்கு வகிக்கும். ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்பம்
• **தரவு பகிர்வு:** AML தகவல்களைப் பகிர்வதன் மூலம் பரிவர்த்தனைகளை திறம்பட கண்காணிக்க முடியும்.
• **டிஜிட்டல் அடையாளத்தின் பயன்பாடு:** டிஜிட்டல் அடையாள தீர்வுகள் KYC செயல்முறையை எளிதாக்கும்.
• **மைய வங்கி டிஜிட்டல் நாணயங்கள் (CBDC):** மைய வங்கி டிஜிட்டல் நாணயங்கள் AML நடைமுறைகளில் புதிய வாய்ப்புகளை உருவாக்கும். மைய வங்கி டிஜிட்டல் நாணயங்கள்

1. 1. 1. வணிக அளவு பகுப்பாய்வு

கிரிப்டோகரன்சி AML சந்தை வேகமாக வளர்ந்து வருகிறது. சந்தை ஆராய்ச்சி அறிக்கைகளின்படி, 2023 ஆம் ஆண்டில் உலகளாவிய கிரிப்டோகரன்சி AML சந்தையின் மதிப்பு $1.5 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களாக இருந்தது. 2028 ஆம் ஆண்டில் இந்த சந்தை $4.5 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை எட்டும் என்று கணிக்கப்பட்டுள்ளது, இது 2023-2028 காலகட்டத்தில் 24.4% வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தைக் (CAGR) குறிக்கிறது. இந்த வளர்ச்சிக்கு AML விதிமுறைகளின் அதிகரித்துவரும் தேவை, கிரிப்டோகரன்சி குற்றங்களின் எண்ணிக்கை அதிகரிப்பு மற்றும் தொழில்நுட்ப தீர்வுகளின் முன்னேற்றம் ஆகியவை முக்கிய காரணங்களாகும்.

1. 1. 1. முடிவுரை

பணமோசடி தடுப்பு என்பது கிரிப்டோகரன்சி சூழலில் ஒரு முக்கியமான அம்சமாகும். கிரிப்டோகரன்சிகள் வழங்கும் சவால்களைச் சமாளிக்க, AML சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகளை வலுப்படுத்துவது, தொழில்நுட்ப தீர்வுகளைப் பயன்படுத்துவது மற்றும் சர்வதேச ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துவது அவசியம். கிரிப்டோகரன்சி AML-ன் எதிர்காலம் ஒழுங்குமுறை தெளிவு, RegTech-ன் வளர்ச்சி மற்றும் தரவு பகிர்வு ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்தும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது.

வகைப்பாடு

• • உள்ளிணைப்புகள்:**

1. பணமோசடி 2. பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் தடுப்பு (CFT) 3. கிரிப்டோகரன்சி 4. பிளாக்செயின் 5. சட்ட ஒழுங்குமுறை 6. சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை (SAR) 7. வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு 8. நிதி நுண்ணறிவு அலகு (FIU) 9. அடையாள திருட்டு 10. கலவை சேவைகள் 11. தனியுரிமை நாணயங்கள் 12. பிட்காயின் 13. எத்தீரியம் 14. பரவலாக்கப்பட்ட நிதி (DeFi) 15. NFT (Non-Fungible Token) 16. AML மென்பொருள் 17. சட்ட அமலாக்க முகவர் 18. கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றம் 19. ரிஸ்க் அடிப்படையிலான அணுகுமுறை 20. சட்டவிரோத பணப்புழக்கம்

• • தொடர்புடைய திட்டங்கள், தொழில்நுட்ப அறிவு மற்றும் வணிக அளவு பகுப்பாய்வுகள்:**

1. Chainalysis: பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு தளம். 2. Elliptic: கிரிப்டோகரன்சி ஆபத்து மேலாண்மை மற்றும் AML தீர்வுகள். 3. CipherTrace: கிரிப்டோகரன்சி புலனாய்வு மற்றும் AML தீர்வுகள். 4. ComplyAdvantage: AML மற்றும் KYC தானியங்கு தீர்வுகள். 5. LexisNexis Risk Solutions: நிதி குற்றங்களை கண்டறிவதற்கான தரவு மற்றும் தொழில்நுட்பம். 6. Thomson Reuters: AML மற்றும் KYC தீர்வுகள். 7. FATF அறிக்கைகள்: பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளித்தல் பற்றிய சமீபத்திய போக்குகள். 8. கிரிப்டோகரன்சி சந்தை ஆராய்ச்சி அறிக்கைகள் (Statista, Grand View Research). 9. கிரிப்டோகரன்சி ஒழுங்குமுறை குறித்த சட்ட நிறுவனங்களின் பகுப்பாய்வுகள். 10. பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தின் அடிப்படைகள். 11. இயந்திர கற்றல் மற்றும் செயற்கை நுண்ணறிவின் பயன்பாடு AML-ல். 12. தரவு பகுப்பாய்வு மற்றும் காட்சிப்படுத்தல் கருவிகள். 13. கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை கட்டமைப்பு மற்றும் பாதுகாப்பு அம்சங்கள். 14. கிரிப்டோகரன்சி சந்தை அளவு மற்றும் வளர்ச்சி கணிப்புகள். 15. RegTech தொழில் போக்குகள் மற்றும் முதலீட்டு பகுப்பாய்வு.

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!