KYC и AML в торговле криптофьючерсами: что нужно знать новичкам

Введение Криптофьючерсы криптофьючерсы привлекают трейдеров торговля фьючерсами своей ликвидностью и возможностью торговли на повышение и понижение. Однако для работы с этими инструментами на большинстве криптовалютные биржи требуется соблюдение процедур KYC и AML. Эти требования — не просто бюрократия, а ключевой элемент защиты рынка и трейдеров от рисков. В статье разберемся, что такое KYC и AML, зачем они нужны, как проходят и как они влияют на торговлю.

Что такое KYC и AML?

- KYC** (Know Your Customer) — процедура подтверждения личности пользователя биржей.
- AML** (Anti-Money Laundering) — меры против отмывания денег, которые включают KYC и анализ транзакций.

Обе процедуры обязательны для бирж в соответствии с законами регулирование криптовалют таких стран, как США (SEC), ЕС (FATF), Япония и другие. Например, криптофонды и торговые платформы обязаны соблюдать AML-стандарты, чтобы избежать блокировки в юрисдикциях.

Почему нужны KYC/AML в криптофьючерсах?

1. **Законодательные требования** Биржи, работающие с криптофьючерсами, обязаны соблюдать международные стандарты по борьбе с отмыванием денег. Например, Binance требует KYC для доступа к маржинальной торговле.

2. **Безопасность рынка** AML-системы фильтруют подозрительные транзакции. Например, если аккаунт внезапно получает крупные криптовалютные переводы, биржа может заморозить средства до проверки.

3. **Предотвращение мошенничества** KYC снижает риск хакерских атак — доказать личность злоумышленника сложнее, если аккаунт привязан к документам.

Этапы процедуры KYC/AML на криптовалютной бирже

Шаг	Описание	Пример
1. Регистрация	Ввод базовых данных: имя, фамилия, email, страна проживания.	Coinbase просит указать данные паспорта при регистрации.
2. Загрузка документов	Отправка сканов паспорта, водительских прав или других удостоверений.	Kraken требует фото паспорта с водяными знаками.
3. Фото/видеоидентификация	Селфи или короткое видео с документом в руках.	BitMEX запрашивает видеозапись с чтением уникального кода.
4. Подтверждение адреса	Скан счета заutilities, платёжной квитанции или криптовалютный кошелёк с подтверждением.	Huobi принимает электронные платёжные квитанции.

Как KYC/AML влияют на торговлю криптофьючерсами

1. **Ограничения на вывод средств** Без завершённого KYC можно торговаться, но выводить криптовалюту или токены будет нельзя. Например, на OKX базовый лимит вывода без проверки — $200 в сутки.

2. **Доступ к инструментам** На некоторых платформах, например Bybit, для торговли LEVERAGE (до 100x) требуется уровень верификации 2 из 3.

3. **Увеличение лимитов** Полное завершение KYC разблокирует большие торговые объёмы. Deribit повышает лимиты вывода до $1 млн при полной верификации.

Преимущества KYC/AML для трейдеров

- Защита от фрод: биржа может быстро заблокировать мошеннические переводы. - Участие в ICO и STO: многие проекты требуют KYC для аудита инвесторов. - Интеграция с криптоэко системами: например, DeFi-платформы с KYC переносят риски на себя.

Риски и проблемы с KYC/AML

1. **Кража данных** В 2021 году hacker attack на FTX привел к утечке KYC-данных пользователей. → Совет: используйте двухфакторная аутентификация и разные пароли на биржах.

2. **Ограничения на анонимность** Для privacy coins (например Monero) KYC может противоречить концепции анонимности. → Решение: некоторые биржи, как KuCoin, делят аккаунты на «анонимные» и «верифицированные».

3. **Замедление торговли** Проверка документов занимает до 3 дней. → Совет: отправляйте чёткие сканы без помарок.

Советы новичкам: как сдать KYC/AML без проблем

1. Подготовьте документы заранее: паспорт, водительское удостоверение или ID карта. 2. Используйте качественные фото/видео с естественным освещением. 3. Следуйте шагам гайда биржи — например, Binance Academy публикует видео-инструкции. 4. Обновляйте данные: Bitstamp требует переподтверждение раз в 3 года.

Важные термины и связанные темы

- Совет по ценным бумагам США (SEC) — регулирует AML в США. - FATF-рекомендации — стандарты AML, обязательные для 180 стран. - GDPR — европейский закон о защите персональных данных. - Типы криптовалютных кошельков — важны для KYC-подтверждения. - Методы анализа рынка — AML влияет на объем торгов, поэтому изучите volume analysis.

Заключение

KYC и AML — не препятствие, а необходимый элемент для безопасности на криптофьючерсном рынке. Соблюдение этих правил снижает риски горячих денег, мошенничества и позволяет использовать биржевые инструменты на полную мощность. Новичкам стоит заранее изучить требования платформы и следовать стратегиям управления рисками. Не забывайте: чем выше уровень верификации, тем больше возможностей для торговли.

Платформа	Особенности фьючерсов	Регистрация
Binance Futures	Плечо до 125x, контракты USDⓈ-M	Зарегистрироваться сейчас
Bybit Futures	Обратные бессрочные контракты	Начать торговлю
BingX Futures	Копировальная торговля фьючерсами	Присоединиться к BingX
Bitget Futures	Контракты с маржой USDT	Открыть счет
BitMEX	Crypto Trading Platform up to 100x leverage - спот торговля со 100х плечом	BitMEX

KYC и AML

Содержание