Financial Action Task Force

1. 1. நிதி நடவடிக்கைக் குழு (Financial Action Task Force) - ஒரு விரிவான அறிமுகம்

நிதி நடவடிக்கைக் குழு (FATF) என்பது உலகளவில் பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் பெருக்கம் போன்ற நிதி குற்றங்களை எதிர்த்துப் போராடுவதற்காக உருவாக்கப்பட்ட ஒரு முக்கியமான சர்வதேச அமைப்பு ஆகும். கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பம் ஆகியவற்றின் வளர்ச்சி இந்த அமைப்பின் செயல்பாடுகளில் குறிப்பிடத்தக்க தாக்கத்தை ஏற்படுத்தியுள்ளது. இந்த கட்டுரை FATF-ன் தோற்றம், கட்டமைப்பு, செயல்பாடுகள், கிரிப்டோகரன்சிகளுக்கான அதன் வழிகாட்டுதல்கள் மற்றும் எதிர்கால சவால்கள் ஆகியவற்றை விரிவாக விளக்குகிறது.

1. 1. 1. FATF-ன் தோற்றம் மற்றும் பின்னணி

1989 ஆம் ஆண்டு G7 நாடுகளின் தலைவர்களால் FATF உருவாக்கப்பட்டது. இதன் முக்கிய நோக்கம், நாடுகளிடையே ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துவதன் மூலம் பணமோசடியை எதிர்த்துப் போராடுவது ஆகும். ஆரம்பத்தில், FATF 10 நாடுகள் மற்றும் ஐரோப்பிய ஆணையம் ஆகியவற்றைக் கொண்டிருந்தது. இன்று, இது 39 உறுப்பு நாடுகள் மற்றும் 29 கண்காணிப்பு நாடுகளைக் கொண்ட ஒரு உலகளாவிய அமைப்பாக விரிவடைந்துள்ளது. FATF-ன் தலைமையகம் பிரான்ஸ் நாட்டின் பாரிஸ் நகரில் அமைந்துள்ளது.

1. 1. 1. FATF-ன் கட்டமைப்பு

FATF-ன் கட்டமைப்பு பின்வருமாறு:

• **பொது கூட்டம் (Plenary):** இது FATF-ன் முக்கிய முடிவெடுக்கும் அமைப்பு ஆகும். இதில் அனைத்து உறுப்பு நாடுகளின் பிரதிநிதிகளும் பங்கேற்கின்றனர். கொள்கைகளை உருவாக்குதல், புதிய தரநிலைகளை ஏற்றுக்கொள்வது மற்றும் உறுப்பு நாடுகளின் செயல்பாடுகளை மதிப்பாய்வு செய்வது போன்ற முக்கிய செயல்பாடுகளை இது மேற்கொள்கிறது.
• **தலைமைக்குழு (Steering Group):** பொது கூட்டத்தின் முடிவுகளை செயல்படுத்துவதற்கும், FATF-ன் தினசரி நடவடிக்கைகளை மேற்பார்வையிடுவதற்கும் இந்த குழு பொறுப்பாகும்.
• **செயலாளர் குழு (Secretariat):** இது FATF-ன் நிர்வாகப் பிரிவு ஆகும். ஆராய்ச்சி, பகுப்பாய்வு மற்றும் கொள்கை மேம்பாடு போன்ற பணிகளை இது மேற்கொள்கிறது.

1. 1. 1. FATF-ன் முக்கிய செயல்பாடுகள்

FATF பல்வேறு முக்கிய செயல்பாடுகளை மேற்கொள்கிறது:

• **தரநிலைகளை உருவாக்குதல்:** பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் பெருக்கம் ஆகியவற்றை எதிர்த்துப் போராடுவதற்கான சர்வதேச தரநிலைகளை FATF உருவாக்குகிறது. இந்த தரநிலைகள், நாடுகளுக்கு சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளை உருவாக்க வழிகாட்டியாக உள்ளன.
• **மதிப்பீடு மற்றும் கண்காணிப்பு:** உறுப்பு நாடுகளின் சட்ட மற்றும் ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளை FATF மதிப்பீடு செய்கிறது. மேலும், அந்த நாடுகள் FATF தரநிலைகளுக்கு இணங்குகிறதா என்பதையும் கண்காணித்து, தேவையான பரிந்துரைகளை வழங்குகிறது. இந்த மதிப்பீடுகள் பரஸ்பர மதிப்பீடுகள் (Mutual Evaluations) என்று அழைக்கப்படுகின்றன.
• **ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துதல்:** நாடுகளிடையே தகவல் பரிமாற்றம் மற்றும் ஒத்துழைப்பை FATF ஊக்குவிக்கிறது. இது நிதி குற்றங்களை திறம்பட விசாரிக்கவும், குற்றவாளிகளை நீதியின் முன் நிறுத்தவும் உதவுகிறது.
• **கருப்புப் பட்டியல் (Blacklist) மற்றும் சாம்பல் பட்டியல் (Greylist):** FATF தரநிலைகளுக்கு இணங்காத நாடுகளை கருப்புப் பட்டியல் அல்லது சாம்பல் பட்டியலில் சேர்க்கிறது. கருப்புப் பட்டியலில் உள்ள நாடுகளுக்கு சர்வதேச நிதி பரிவர்த்தனைகள் கடுமையாக கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன. சாம்பல் பட்டியலில் உள்ள நாடுகள், FATF-ன் தீவிர கண்காணிப்பில் இருக்கும்.

1. 1. 1. கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் FATF

கிரிப்டோகரன்சிகளின் வளர்ச்சி FATF-க்கு புதிய சவால்களை உருவாக்கியுள்ளது. கிரிப்டோகரன்சிகள், அவற்றின் பரவலாக்கப்பட்ட தன்மை மற்றும் எல்லை தாண்டிய பரிவர்த்தனைகள் காரணமாக, பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதிக்கு பயன்படுத்தப்படலாம் என்று FATF கருதுகிறது. எனவே, கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை ஒழுங்குபடுத்துவதற்கும், அவற்றின் பயன்பாட்டை கண்காணிப்பதற்கும் FATF பல்வேறு வழிகாட்டுதல்களை வெளியிட்டுள்ளது.

1. 1. 1. 1. FATF-ன் கிரிப்டோகரன்சி வழிகாட்டுதல்கள்

FATF-ன் கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான முக்கிய வழிகாட்டுதல்கள் பின்வருமாறு:

• **விர்ச்சுவல் அசெட் சேவை வழங்குநர்கள் (Virtual Asset Service Providers - VASPs):** கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள், வாலட்டுகள் மற்றும் பிற கிரிப்டோகரன்சி சேவைகளை வழங்கும் நிறுவனங்கள் VASPs என வரையறுக்கப்படுகின்றன. FATF, VASPs-களை பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதி தடுப்பு (Anti-Money Laundering/Counter-Terrorist Financing - AML/CFT) சட்டங்களுக்கு இணங்க வேண்டும் என்று வலியுறுத்துகிறது.
• **பயண விதி (Travel Rule):** இந்த விதி, VASPs கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளின் போது வாடிக்கையாளர்களின் தகவல்களைப் பரிமாறிக்கொள்ள வேண்டும் என்று கூறுகிறது. இது பரிவர்த்தனைகளில் ஈடுபடும் நபர்களை அடையாளம் காணவும், சந்தேகத்திற்கிடமான நடவடிக்கைகளைக் கண்காணிக்கவும் உதவுகிறது.
• **ரிஸ்க் அடிப்படையிலான அணுகுமுறை (Risk-Based Approach):** FATF, கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான அபாயங்களை மதிப்பிட்டு, அந்த அபாயங்களுக்கு ஏற்ப AML/CFT நடவடிக்கைகளை எடுக்க நாடுகளுக்கு அறிவுறுத்துகிறது.
• **டிசென்ட்ரலைஸ்டு ஃபைனான்ஸ் (DeFi):** டிசென்ட்ரலைஸ்டு ஃபைனான்ஸ் (DeFi) தளங்கள் மற்றும் புரோட்டோகால்கள் கிரிப்டோகரன்சி குற்றங்களுக்கு பயன்படுத்தப்படக்கூடிய அபாயம் உள்ளதாக FATF கருதுகிறது. எனவே, DeFi தொடர்பான அபாயங்களை நிர்வகிக்கவும், ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளை உருவாக்கவும் FATF அழைப்பு விடுத்துள்ளது.

1. 1. 1. FATF-ன் சவால்கள் மற்றும் எதிர்காலம்

FATF பல சவால்களை எதிர்கொள்கிறது. கிரிப்டோகரன்சி தொழில்நுட்பம் வேகமாக வளர்ந்து வருவதால், ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்புகளை தொடர்ந்து புதுப்பித்துக்கொண்டே இருக்க வேண்டிய அவசியம் உள்ளது. மேலும், பல்வேறு நாடுகளிடையே ஒழுங்குமுறை அணுகுமுறைகளில் வேறுபாடுகள் உள்ளன. இது குற்றவாளிகள் ஒரு நாட்டில் இருந்து மற்றொரு நாட்டிற்கு தங்கள் நடவடிக்கைகளை மாற்றிக்கொள்ள வழிவகுக்கிறது.

எதிர்காலத்தில், FATF பின்வரும் பகுதிகளில் கவனம் செலுத்த வேண்டியிருக்கும்:

• **DeFi ஒழுங்குமுறை:** DeFi தளங்கள் மற்றும் புரோட்டோகால்களை ஒழுங்குபடுத்துவதற்கான ஒரு விரிவான கட்டமைப்பை உருவாக்குவது.
• **ஸ்டேபிள்காயின்கள் (Stablecoins):** ஸ்டேபிள்காயின்கள் கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. அவற்றின் பயன்பாட்டை கண்காணிப்பதற்கும், ஒழுங்குபடுத்துவதற்கும் FATF கவனம் செலுத்த வேண்டும்.
• **சட்டவிரோத நிதி ஓட்டங்களை கண்டறிதல்:** மேம்பட்ட தொழில்நுட்பங்களைப் பயன்படுத்தி கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் சட்டவிரோத நிதி ஓட்டங்களை கண்டறிவதற்கான வழிமுறைகளை உருவாக்குவது.
• **சர்வதேச ஒத்துழைப்பு:** நாடுகளிடையே ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துவதன் மூலம், ஒழுங்குமுறை அணுகுமுறைகளில் உள்ள வேறுபாடுகளைக் குறைப்பது.

1. 1. 1. FATF மற்றும் கிரிப்டோகரன்சி: ஒரு வணிக அளவு பகுப்பாய்வு

FATF-ன் ஒழுங்குமுறைகள் கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் குறிப்பிடத்தக்க தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகின்றன. AML/CFT சட்டங்களுக்கு இணங்க வேண்டிய கட்டாயம் VASPs-களுக்கு கூடுதல் செலவுகளை ஏற்படுத்துகிறது. இது சிறிய மற்றும் நடுத்தர நிறுவனங்களுக்கு சவாலாக இருக்கலாம். அதே நேரத்தில், ஒழுங்குமுறை தெளிவு கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் முதலீட்டாளர்களின் நம்பிக்கையை அதிகரிக்கும். இது சந்தையின் வளர்ச்சிக்கு வழிவகுக்கும்.

சமீபத்திய ஆய்வுகளின்படி, FATF-ன் வழிகாட்டுதல்களுக்கு இணங்க VASPs-கள் அதிக தொழில்நுட்ப முதலீடுகளைச் செய்ய வேண்டியுள்ளது. குறிப்பாக, பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு மற்றும் வாடிக்கையாளர் அடையாள சரிபார்ப்பு (KYC) போன்ற பகுதிகளில் முதலீடுகள் அதிகரிக்கின்றன. இது கிரிப்டோகரன்சி நிறுவனங்களின் செயல்பாட்டுச் செலவுகளை அதிகரிக்கிறது.

இருப்பினும், ஒழுங்குமுறை இணக்கம் நீண்ட கால அடிப்படையில் நிறுவனங்களுக்கு நன்மைகளை அளிக்கும். ஏனெனில், இது சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளில் ஈடுபடுவதற்கான அபாயத்தைக் குறைக்கிறது. மேலும், ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட சந்தையில் நிறுவனங்கள் நம்பகத்தன்மையுடன் செயல்பட முடியும்.

1. 1. 1. தொழில்நுட்ப அறிவு

FATF-ன் செயல்பாடுகளைப் புரிந்துகொள்ள சில தொழில்நுட்ப அறிவும் அவசியம்.

• **பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு (Blockchain Analytics):** பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தைப் பயன்படுத்தி கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிக்கவும், பகுப்பாய்வு செய்யவும் உதவும் கருவிகள்.
• **KYC/AML மென்பொருள்:** வாடிக்கையாளர் அடையாள சரிபார்ப்பு மற்றும் பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்ள உதவும் மென்பொருள் தீர்வுகள்.
• **சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு கண்காணிப்பு (Transaction Monitoring):** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைக் கண்டறிய உதவும் அமைப்புகள்.
• கிரிப்டோகிராபி (Cryptography): கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளைப் பாதுகாப்பாகவும், தனிப்பட்டதாகவும் வைத்திருக்க உதவும் தொழில்நுட்பம்.

1. 1. 1. தொடர்புடைய திட்டங்கள்

• **ஃபின்டெக் ஒழுங்குமுறை (FinTech Regulation):** FATF-ன் கிரிப்டோகரன்சி ஒழுங்குமுறைகள் ஃபின்டெக் துறையில் பரவலான தாக்கத்தை ஏற்படுத்துகின்றன.
• **டிஜிட்டல் அடையாள மேலாண்மை (Digital Identity Management):** வாடிக்கையாளர் அடையாளத்தை சரிபார்க்க உதவும் தொழில்நுட்பங்கள்.
• **ரிஸ்க் மேனேஜ்மென்ட் (Risk Management):** கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான அபாயங்களை மதிப்பிட்டு, நிர்வகிக்கும் செயல்முறைகள்.
• பணமோசடி தடுப்பு (Anti-Money Laundering): சட்டவிரோத பணத்தை சட்டப்பூர்வமானதாக மாற்றும் செயல்முறையைத் தடுக்கும் நடவடிக்கைகள்.

1. 1. 1. முடிவுரை

நிதி நடவடிக்கைக் குழு (FATF) உலகளாவிய நிதி அமைப்பின் பாதுகாப்பை உறுதி செய்வதில் முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது. கிரிப்டோகரன்சிகள் மற்றும் பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தின் வளர்ச்சியால் FATF-க்கு புதிய சவால்கள் ஏற்பட்டுள்ள நிலையில், அது தொடர்ந்து தனது தரநிலைகளை புதுப்பித்து, நாடுகளிடையே ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்தி வருகிறது. கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் ஒழுங்குமுறை தெளிவை உருவாக்குவதன் மூலம், FATF இந்த தொழில்நுட்பத்தின் முழு திறனையும் பயன்படுத்தவும், நிதி குற்றங்களைத் தடுக்கவும் உதவும்.

ஏனெனில், FATF (Financial Action Task Force) என்பது பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் பெருக்கம் போன்றவற்றை தடுக்கும் ஒரு அமைப்பு.

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!