FATF

1. 1. FATF: கிரிப்டோ சொத்துக்களுக்கான ஒரு அறிமுகம்

நிதிச் சந்தைகளில் கிரிப்டோ சொத்துக்களின் தாக்கம் அதிகரித்து வரும் நிலையில், அவற்றைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கான சர்வதேச முயற்சிகள் முக்கியத்துவம் பெறுகின்றன. இந்த முயற்சிகளில், நிதி நடவடிக்கைக் குழுவின் (Financial Action Task Force - FATF) பங்கு மிக முக்கியமானது. FATF என்பது பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதி மற்றும் பிற தொடர்புடைய குற்றங்களைத் தடுக்க உலகளாவிய தரங்களை அமைக்கும் ஒரு அரசுகளுக்கிடையிலான அமைப்பு ஆகும். இந்த கட்டுரை FATF-ன் வரலாறு, கட்டமைப்பு, கிரிப்டோ சொத்துக்களுக்கான அதன் அணுகுமுறை, சவால்கள் மற்றும் எதிர்கால வாய்ப்புகள் குறித்து விரிவாக விளக்குகிறது.

1. 1. 1. FATF இன் பின்னணி மற்றும் உருவாக்கம்

FATF 1989 ஆம் ஆண்டு ஜி7 நாடுகளால் உருவாக்கப்பட்டது. பணமோசடிக்கு எதிரான போராட்டத்தில் சர்வதேச ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துவதே இதன் முக்கிய நோக்கமாக இருந்தது. ஆரம்பத்தில், இது பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகளில் கவனம் செலுத்தியது. ஆனால், செப்டம்பர் 11 தாக்குதல்களுக்குப் பிறகு, பயங்கரவாத நிதியைத் தடுக்கும் நோக்கத்தையும் FATF சேர்த்துக் கொண்டது. இதன் தலைமையகம் பிரான்ஸ் நாட்டின் பாரிஸில் அமைந்துள்ளது.

FATF, 39 உறுப்பு நாடுகளைக் கொண்டுள்ளது. இது பல்வேறு சர்வதேச அமைப்புகளுடன் இணைந்து செயல்படுகிறது. சர்வதேச நாணய நிதியம் (International Monetary Fund - IMF) மற்றும் உலக வங்கி (World Bank) போன்ற அமைப்புகள் FATF-ன் நடவடிக்கைகளுக்கு ஆதரவு அளிக்கின்றன.

1. 1. 1. FATF இன் கட்டமைப்பு

FATF ஒரு பல அடுக்கு கட்டமைப்பைக் கொண்டுள்ளது:

• **உறுப்பு நாடுகள்:** FATF-ன் கொள்கைகளை உருவாக்குவதிலும், செயல்படுத்துவதிலும் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன.
• **பார்வையாளர் நாடுகள்:** இவை FATF-ன் நடவடிக்கைகளில் பங்கேற்கின்றன, ஆனால் கொள்கை முடிவுகளை எடுப்பதில் வாக்களிக்க முடியாது.
• **ஆலோசனை அமைப்புகள்:** ஐக்கிய நாடுகள் சபை (United Nations), இன்டர்போல் (Interpol) மற்றும் உலக சுங்க அமைப்பு (World Customs Organization) போன்ற அமைப்புகள் FATF-க்கு ஆலோசனை வழங்குகின்றன.
• **பிராந்திய அமைப்புகள்:** FATF-ன் தரங்களை தங்கள் பிராந்தியங்களில் செயல்படுத்துவதற்கு இந்த அமைப்புகள் உதவுகின்றன. எடுத்துக்காட்டாக, ஆசிய பசிபிக் குழு (Asia/Pacific Group on Money Laundering - APG).

1. 1. 1. கிரிப்டோ சொத்துக்களுக்கான FATF-ன் அணுகுமுறை

கிரிப்டோ சொத்துக்கள் FATF-ன் கவனத்தை ஈர்த்ததற்கான முக்கிய காரணம், அவை பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதிக்காகப் பயன்படுத்தப்படக்கூடிய சாத்தியக்கூறுகள் ஆகும். கிரிப்டோ சொத்துக்களின் தனித்துவம் வாய்ந்த பண்புகள், ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு சவால்களை ஏற்படுத்துகின்றன. அவை எல்லைகள் தாண்டிய பரிவர்த்தனைகள், போலி பெயரில் பரிவர்த்தனை செய்யும் வாய்ப்பு மற்றும் பாரம்பரிய நிதி அமைப்புகளிலிருந்து வேறுபட்ட தன்மை ஆகியவை குறிப்பிடத்தக்கவை.

2015 ஆம் ஆண்டில், FATF கிரிப்டோ சொத்துக்கள் மற்றும் விர்ச்சுவல் சொத்து சேவை வழங்குநர்கள் (Virtual Asset Service Providers - VASPs) தொடர்பான தனது முதல் வழிகாட்டுதல்களை வெளியிட்டது. இந்த வழிகாட்டுதல்கள், கிரிப்டோ சொத்துக்களைப் பயன்படுத்தி சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுப்பதற்கான ஒரு கட்டமைப்பை வழங்குகின்றன.

FATF-ன் முக்கிய பரிந்துரைகள்:

• **வாடிக்கையாளர்களை அறிந்து கொள்வது (Know Your Customer - KYC):** VASPs தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்க வேண்டும்.
• **பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணித்தல்:** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிந்து, புலனாய்வு அதிகாரிகளுக்குத் தெரிவிக்க வேண்டும்.
• **பணப் பரிமாற்ற விதிமுறைகள் (Travel Rule):** கிரிப்டோ சொத்துக்களைப் பரிமாற்றம் செய்யும் போது, தொடர்புடைய தகவல்களைப் பரிமாற்றம் செய்தவர்கள் அடையாளம் காணப்பட வேண்டும்.
• **ஒழுங்குமுறை மேற்பார்வை:** VASPs ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளால் கண்காணிக்கப்பட வேண்டும்.

1. 1. 1. FATF-ன் பரிந்துரைகளை செயல்படுத்துவதில் உள்ள சவால்கள்

FATF-ன் பரிந்துரைகளை செயல்படுத்துவதில் பல சவால்கள் உள்ளன:

• **தொழில்நுட்ப சிக்கல்கள்:** கிரிப்டோ சொத்துக்களின் தொழில்நுட்ப சிக்கலான தன்மை, ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்கு சவால்களை ஏற்படுத்துகிறது. பிளாக்செயின் (Blockchain) தொழில்நுட்பத்தைப் புரிந்துகொள்வது மற்றும் பரிவர்த்தனைகளைக் கண்காணிப்பது கடினமாக இருக்கலாம்.
• **சர்வதேச ஒருங்கிணைப்பு:** FATF-ன் பரிந்துரைகளை அனைத்து நாடுகளும் ஒரே மாதிரியாக செயல்படுத்த வேண்டும். ஆனால், வெவ்வேறு நாடுகளின் சட்டங்கள் மற்றும் ஒழுங்குமுறை அணுகுமுறைகள் வேறுபடுவதால், ஒருங்கிணைப்பு கடினமாக உள்ளது.
• **அடையாளம் காண முடியாத தன்மை:** கிரிப்டோ சொத்துக்களின் பரிவர்த்தனைகளில் அடையாளம் காண முடியாத தன்மை ஒரு பெரிய சவாலாக உள்ளது. தனியுரிமை நாணயங்கள் (Privacy coins) இந்த சிக்கலை மேலும் அதிகரிக்கின்றன.
• **VASPs-ன் வரையறை:** அனைத்து வகையான கிரிப்டோ சொத்து சேவைகளையும் உள்ளடக்கும் வகையில் VASPs-ன் வரையறை தெளிவாக இருக்க வேண்டும்.
• **சட்ட அமலாக்கத்தின் திறன்:** கிரிப்டோ குற்றங்களைத் தடுக்கவும், விசாரிக்கவும் சட்ட அமலாக்க அதிகாரிகளுக்கு போதுமான பயிற்சி மற்றும் கருவிகள் தேவை.

1. 1. 1. கிரிப்டோ சொத்து ஒழுங்குமுறையில் FATF-ன் சமீபத்திய முன்னேற்றங்கள்

FATF தொடர்ந்து தனது வழிகாட்டுதல்களை மேம்படுத்தி வருகிறது. 2021 ஆம் ஆண்டில், FATF கிரிப்டோ சொத்துக்களுக்கான தனது பரிந்துரைகளை மறுபரிசீலனை செய்து, சில முக்கியமான மாற்றங்களைச் செய்தது.

• **பணப் பரிமாற்ற விதிமுறைக்கான விரிவாக்கம்:** கிரிப்டோ சொத்து பரிமாற்றங்கள் உட்பட அனைத்து வகையான பரிமாற்றங்களுக்கும் பணப் பரிமாற்ற விதிமுறையைப் பயன்படுத்த FATF அழைப்பு விடுத்துள்ளது.
• **സ്ഥിരமான நாணயங்கள் (Stablecoins):** நிலையான நாணயங்கள் பாரம்பரிய நிதி அமைப்புகளுக்கு ஆபத்தை விளைவிக்கக்கூடும் என்று FATF எச்சரித்துள்ளது. எனவே, அவற்றைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுக்க வலியுறுத்தியுள்ளது.
• **டிஃபை (DeFi) பயன்பாடுகள்:** பரவலாக்கப்பட்ட நிதி (Decentralized Finance - DeFi) பயன்பாடுகளும் FATF-ன் கண்காணிப்பில் உள்ளன. DeFi தளங்கள் பணமோசடிக்கு பயன்படுத்தப்படக்கூடிய சாத்தியக்கூறுகள் குறித்து FATF கவலை தெரிவித்துள்ளது.
• **தொடர்ச்சியான கண்காணிப்பு:** கிரிப்டோ சொத்து சந்தையை FATF தொடர்ந்து கண்காணித்து வருகிறது. புதிய போக்குகள் மற்றும் அபாயங்களுக்கு ஏற்ப தனது வழிகாட்டுதல்களை மாற்றியமைக்கிறது.

1. 1. 1. FATF-ன் எதிர்கால வாய்ப்புகள்

FATF கிரிப்டோ சொத்து ஒழுங்குமுறையில் தொடர்ந்து முக்கிய பங்கு வகிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது. எதிர்காலத்தில், FATF பின்வரும் பகுதிகளில் கவனம் செலுத்தக்கூடும்:

• **DeFi ஒழுங்குமுறை:** DeFi பயன்பாடுகளுக்கான ஒரு தெளிவான ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பை உருவாக்குவது.
• **NFT ஒழுங்குமுறை:** Non-Fungible Tokens (NFTs) தொடர்பான அபாயங்களைக் கண்டறிந்து, அவற்றைக் கட்டுப்படுத்துவதற்கான நடவடிக்கைகளை எடுப்பது.
• **CBDC கள் (Central Bank Digital Currencies):** மத்திய வங்கி டிஜிட்டல் நாணயங்களின் (CBDC) பயன்பாடு மற்றும் ஒழுங்குமுறை குறித்து ஆய்வு செய்வது.
• **சர்வதேச ஒத்துழைப்பை மேம்படுத்துதல்:** கிரிப்டோ குற்றங்களைத் தடுக்க நாடுகளுக்கு இடையே ஒத்துழைப்பை வலுப்படுத்துவது.
• **தொழில்நுட்ப கண்டுபிடிப்புகளை ஊக்குவித்தல்:** ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பை உருவாக்கும் அதே வேளையில், கிரிப்டோ தொழில்நுட்பத்தின் கண்டுபிடிப்புகளை ஊக்குவிப்பது.

1. 1. 1. கிரிப்டோ சொத்து சந்தையில் FATF-ன் தாக்கம்

FATF-ன் பரிந்துரைகள் கிரிப்டோ சொத்து சந்தையில் குறிப்பிடத்தக்க தாக்கத்தை ஏற்படுத்தியுள்ளன. ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள் FATF-ன் வழிகாட்டுதல்களுக்கு இணங்க வேண்டிய கட்டாயம் இருப்பதால், VASPs அதிக கட்டுப்பாடுகளுக்கு உட்படுத்தப்படுகின்றன. இது சந்தையில் வெளிப்படைத்தன்மையை அதிகரிக்கவும், பணமோசடி அபாயத்தைக் குறைக்கவும் உதவுகிறது.

இருப்பினும், அதிகப்படியான ஒழுங்குமுறை கிரிப்டோ கண்டுபிடிப்புகளைத் தடுக்கலாம் என்றும், சந்தையின் வளர்ச்சியை மட்டுப்படுத்தலாம் என்றும் சிலர் வாதிடுகின்றனர். எனவே, FATF ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பை உருவாக்கும்போது, கண்டுபிடிப்புகளையும், சந்தையின் வளர்ச்சியையும் கருத்தில் கொள்ள வேண்டும்.

1. 1. 1. முடிவுரை

FATF கிரிப்டோ சொத்துக்களை ஒழுங்குபடுத்துவதில் ஒரு முக்கியமான அமைப்பாகும். பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியைத் தடுப்பதில் FATF-ன் பங்கு இன்றியமையாதது. அதே நேரத்தில், ஒழுங்குமுறை கட்டமைப்பை உருவாக்கும்போது, கிரிப்டோ தொழில்நுட்பத்தின் கண்டுபிடிப்புகளையும், சந்தையின் வளர்ச்சியையும் கருத்தில் கொள்வது அவசியம். FATF தொடர்ந்து தனது வழிகாட்டுதல்களை மேம்படுத்துவதன் மூலம், கிரிப்டோ சொத்து சந்தையில் ஒரு நிலையான மற்றும் பாதுகாப்பான சூழலை உருவாக்க முடியும்.

கிரிப்டோகரன்சி பிட்காயின் எத்தீரியம் பணமோசடி பயங்கரவாத நிதி டிஜிட்டல் சொத்து விர்ச்சுவல் சொத்து ஒழுங்குமுறை தொழில்நுட்பம் (RegTech) சட்டவிரோத நிதி நிதி பாதுகாப்பு சட்ட அமலாக்கம் சர்வதேச தரநிலைகள் குற்றத் தடுப்பு கிரிப்டோ பரிவர்த்தனைகள் பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடு அறிக்கை (Suspicious Activity Report - SAR) வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சி (Customer Due Diligence - CDD) விரிவாக்கப்பட்ட வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சி (Enhanced Due Diligence - EDD) கிரிப்டோ சொத்து சந்தை டிஜிட்டல் பொருளாதாரம்

ஏன் இது பொருத்தமானது:

• **குறுகியது:** "நிதி ஒழுங்குமுறை" என்பது FATF-ன் செயல்பாட்டைச் சுருக்கமாகக் கூறுகிறது.

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!