Fiat-валюты

Fiat Валюты: Основы для Криптотрейдера

Введение

Как опытный трейдер криптофьючерсов, я часто сталкиваюсь с вопросами от новичков, которые, приходя в мир цифровых активов, не всегда полностью понимают роль и природу фиатных валют. Несмотря на то, что криптотрейдинг кажется отрывом от традиционных финансов, фиатные валюты остаются краеугольным камнем для входа и выхода из рынка, а также для оценки прибыльности и рисков. В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое фиатные валюты, их историю, характеристики, преимущества и недостатки, а также их взаимосвязь с миром криптовалют и, в особенности, с торговлей криптофьючерсами.

Что такое Фиатные Валюты?

Фиатные валюты (от лат. *fiat* – «пусть будет сделано») – это денежные средства, которые не имеют внутренней ценности сами по себе. Их стоимость определяется доверием к эмитенту, как правило, к правительству или центральному банку. В отличие от товарных денег, таких как золото или серебро, которые имеют собственную ценность, фиатные деньги ценны только потому, что правительство объявило их законным платежным средством.

История Фиатных Валют

Использование фиатных валют не является новым явлением. Исторически, правительства использовали различные формы фиатных денег, включая бумажные деньги, не обеспеченные золотом или другими товарами.

**Древний Китай (VII век):** Первые формы бумажных денег, известные как «летающие деньги», использовались в Китае во времена династии Тан. Они были гарантированы государством и предназначались для облегчения торговли на большие расстояния.
**Средневековая Европа:** Банковские векселя, которые представляли собой обещание выплатить определенную сумму денег, стали предшественниками современных фиатных валют.
**Современные Фиатные Валюты:** После отказа от золотого стандарта в XX веке, большинство стран перешли на использование полностью фиатных валют. Ключевыми событиями стали отмена золотого стандарта США в 1971 году и последовавшие за этим изменения в других странах.

Примеры Фиатных Валют

Наиболее распространенные фиатные валюты в мире:

Доллар США (USD)
Евро (EUR)
Японская иена (JPY)
Британский фунт стерлингов (GBP)
Китайский юань (CNY)
Российский рубль (RUB)

Как Работают Фиатные Валюты?

В основе функционирования фиатных валют лежит доверие к эмитенту. Центральный банк играет ключевую роль в регулировании денежной массы и поддержании стабильности валюты. Это достигается путем различных инструментов:

**Процентные ставки:** Изменение процентных ставок влияет на стоимость заимствований и, следовательно, на экономическую активность. Повышение ставок обычно приводит к укреплению валюты, а снижение – к ее ослаблению. Это напрямую влияет на валютные пары при торговле на Forex.
**Операции на открытом рынке:** Покупка и продажа государственных облигаций для увеличения или уменьшения денежной массы в обращении.
**Резервные требования:** Установление минимального объема резервов, которые коммерческие банки должны хранить.
**Валютная политика:** Вмешательство в валютный рынок для стабилизации курса национальной валюты. Необходимость индикаторов валютной силы становится очевидной при анализе этих интервенций.

Преимущества Фиатных Валют

**Гибкость:** Центральные банки могут адаптировать денежную массу к меняющимся экономическим условиям.
**Удобство:** Фиатные валюты легко использовать для повседневных транзакций.
**Широкое Принятие:** Они принимаются в качестве законного платежного средства практически во всех странах мира.
**Стабильность (относительная):** В отличие от многих криптовалют, фиатные валюты, как правило, менее волатильны (хотя и подвержены инфляции). Это значительно упрощает управление рисками при торговле.

Недостатки Фиатных Валют

**Инфляция:** Правительства могут печатать больше денег, что приводит к снижению покупательной способности валюты. Это один из основных аргументов в пользу дефляционных криптовалют.
**Централизованный Контроль:** Центральные банки имеют значительную власть над денежной системой, что может приводить к злоупотреблениям.
**Политическая Нестабильность:** Политические события и экономические кризисы могут негативно влиять на стоимость фиатных валют. Важно учитывать геополитические риски при анализе валютных рынков.
**Девальвация:** Намеренное снижение стоимости национальной валюты для повышения конкурентоспособности экспорта.

Фиатные Валюты и Криптовалюты

Взаимосвязь между фиатными и криптовалютами становится все более тесной.

**Вход и Выход:** Для покупки криптовалют, таких как Bitcoin или Ethereum, обычно требуется использовать фиатные валюты. Криптобиржи предлагают различные способы пополнения счета, включая банковские переводы, кредитные карты и электронные кошельки, которые связаны с фиатными деньгами.
**Торговые Пары:** Большинство криптовалют торгуются в паре с фиатными валютами, например, BTC/USD, ETH/EUR. Это позволяет трейдерам оценивать стоимость криптовалюты в привычных им денежных единицах.
**Стабильные Монеты (Stablecoins):** Это криптовалюты, стоимость которых привязана к фиатным валютам, таким как доллар США. Они используются для снижения волатильности и облегчения торговли. Примеры: Tether (USDT), USD Coin (USDC). Понимание принципов работы стейблкоинов критически важно для любого криптотрейдера.
**Регулирование:** Правительства и регулирующие органы во всем мире разрабатывают правила для криптовалютной индустрии, что оказывает влияние на взаимодействие между фиатными и криптовалютами.
**Фьючерсные Контракты:** Криптофьючерсы позволяют трейдерам спекулировать на будущей цене криптовалют, используя фиатные деньги в качестве обеспечения. Это один из наиболее популярных способов торговли криптовалютами с использованием кредитного плеча.

Фиатные Валюты в Торговле Криптофьючерсами

При торговле криптофьючерсами фиатные валюты играют ключевую роль:

**Маржа:** Для открытия позиции по фьючерсному контракту требуется внести маржу – определенную сумму денег в фиатной валюте, которая служит обеспечением. Размер маржи зависит от кредитного плеча и размера контракта. Оптимизация размера позиции и маржи – важная часть риск-менеджмента.
**Расчеты:** Прибыль или убыток от фьючерсного контракта рассчитывается в фиатной валюте.
**Вывод средств:** При закрытии позиции прибыль можно вывести в фиатной валюте на банковский счет или электронный кошелек.
**Финансирование:** Некоторые фьючерсные контракты требуют оплаты финансирования (funding rate), которая выплачивается в криптовалюте или фиатной валюте. Анализ Funding Rate позволяет выявлять тренды на рынке.
**Оценка Рисков:** Понимание стоимости фиатной валюты, используемой для торговли, необходимо для оценки рисков и управления капиталом. Использование инструментов технического анализа и фундаментального анализа помогает в этом.

Инструменты для Анализа Фиатных Валют

Для успешной торговли криптофьючерсами важно следить за состоянием фиатных валют, особенно за долларом США, который является основной валютой в криптовалютной торговле. Вот некоторые инструменты и индикаторы, которые можно использовать:

**Экономический Календарь:** Предоставляет информацию о предстоящих экономических событиях, таких как публикации данных по инфляции, безработице и ВВП. Эти события могут оказывать значительное влияние на стоимость фиатных валют.
**Новости:** Следите за новостями о политических и экономических событиях, которые могут повлиять на валютные рынки.
**Технический Анализ:** Используйте графики и индикаторы для анализа ценовых движений и выявления трендов. Примеры: Скользящие средние, MACD, RSI, Боллинджер Бэндс, Фибоначчи.
**Фундаментальный Анализ:** Анализируйте экономические показатели, политические факторы и другие факторы, которые могут повлиять на стоимость валюты.
**Анализ Объемов Торгов:** Оценка объемов торгов помогает подтвердить силу трендов и выявить потенциальные развороты. Изучите индикаторы объема, такие как On Balance Volume (OBV) и Accumulation/Distribution Line.
**Индикаторы Волатильности:** Используйте индикаторы, такие как Average True Range (ATR), для оценки волатильности валюты.
**Корреляция:** Анализируйте корреляцию между различными валютами и криптовалютами.

Заключение

Понимание фиатных валют является основополагающим для любого, кто занимается торговлей криптовалютами, особенно криптофьючерсами. Несмотря на то, что криптовалюты стремятся к децентрализации и независимости от традиционных финансовых систем, фиатные валюты остаются важным инструментом для входа и выхода из рынка, а также для оценки рисков и прибыльности. Постоянное отслеживание экономических новостей, анализ валютных рынков и использование соответствующих инструментов – залог успешной торговли на криптовалютном рынке. Углубленное изучение паттернов Price Action и стратегий торговли на пробой уровнях поможет вам принимать более обоснованные решения.

Платформа	Особенности фьючерсов	Регистрация
Binance Futures	Плечо до 125x, USDⓈ-M контракты	Зарегистрироваться
Bybit Futures	Вечные обратные контракты	Начать торговлю
BingX Futures	Торговля по копиям	Присоединиться к BingX
Bitget Futures	Контракты с гарантией USDT	Открыть счет
BitMEX	Криптовалютная платформа, плечо до 100x	BitMEX

Fiat-валюты

Рекомендуемые платформы для торговли фьючерсами

Присоединяйтесь к нашему сообществу

Участвуйте в нашем сообществе

Навигация