Benqi

1. بنكي: دليل شامل للمبتدئين في عالم الإقراض والاقتراض اللامركزي

المقدمة

في عالم التمويل اللامركزي (DeFi) سريع التطور، تظهر بروتوكولات جديدة باستمرار تقدم حلولًا مبتكرة للخدمات المالية التقليدية. من بين هذه البروتوكولات، يبرز بنكي (Benqi) كمنصة رائدة في مجال الإقراض و الاقتراض اللامركزي. تهدف هذه المقالة إلى تقديم شرح مفصل وشامل لمنصة بنكي للمبتدئين، مع التركيز على آليات عملها، ومخاطرها، وكيفية الاستفادة منها في سوق العملات المشفرة.

ما هو بنكي؟

بنكي هو بروتوكول إقراض واقتراض لامركزي مبني على شبكة Avalanche، وهي شبكة بلوكشين تتميز بسرعتها العالية ورسومها المنخفضة. يسمح بنكي للمستخدمين بإقراض أصولهم الرقمية وكسب الفائدة، أو اقتراض الأصول مع تقديم ضمانات. يعتبر بنكي جزءًا من نظام DeFi الأوسع، ويهدف إلى توفير بديل لامركزي للخدمات المصرفية التقليدية.

كيف يعمل بنكي؟

يعتمد بنكي على مفهوم العقود الذكية لتسهيل عمليات الإقراض والاقتراض. إليك شرح مبسط لكيفية عمله:

1. **المقرضون (Lenders):** يقوم المستخدمون بإيداع أصولهم الرقمية في مجمعات السيولة الخاصة ببنكي. هذه المجمعات هي عبارة عن عقود ذكية تحتفظ بالأصول المودعة وتوزع الفائدة على المقرضين بناءً على نسبة الأصول التي يقدمونها. 2. **المقترضون (Borrowers):** يمكن للمستخدمين اقتراض الأصول الرقمية من مجمعات السيولة عن طريق تقديم ضمانات (Collateralization). عادةً ما تكون قيمة الضمانات المطلوبة أكبر من قيمة القرض المستعار، وذلك لضمان تغطية المخاطر المحتملة. 3. **الضمانات (Collateral):** يتم قبول مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية كضمانات، مثل AVAX (العملة الأصلية لشبكة Avalanche) وBTC (بيتكوين) وETH (إيثيريوم) وغيرها. 4. **أسعار الفائدة:** يتم تحديد أسعار الفائدة على الإقراض والاقتراض بشكل آلي من خلال خوارزميات تعتمد على العرض والطلب. عندما يزداد الطلب على الاقتراض، ترتفع أسعار الفائدة، والعكس صحيح. 5. **التصفية (Liquidation):** إذا انخفضت قيمة الضمانات إلى ما دون نسبة معينة، يتم تصفية الضمانات تلقائيًا لسداد القرض وحماية المقرضين.

الأصول المدعومة على بنكي

يدعم بنكي مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية للإيداع والاقتراض، وتشمل:

**AVAX:** العملة الأصلية لشبكة Avalanche، وهي من بين الأصول الأكثر شيوعًا على بنكي.
**BTC:** بيتكوين، العملة المشفرة الرائدة والأكثر قيمة.
**ETH:** إيثيريوم، ثاني أكبر عملة مشفرة من حيث القيمة السوقية.
**USDC:** دولار أمريكي مستقر (Stablecoin) مرتبط بقيمة الدولار الأمريكي.
**DAI:** دولار أمريكي مستقر آخر مدعوم بالضمانات الرقمية.
**wBTC:** نسخة ملفوفة من بيتكوين يمكن استخدامها على شبكة إيثيريوم وAvalanche.

مميزات بنكي

**اللامركزية:** يعمل بنكي بشكل كامل على شبكة البلوكشين، مما يجعله مقاومًا للرقابة والتدخل من قبل الأطراف الثالثة.
**الشفافية:** جميع المعاملات على بنكي مسجلة على البلوكشين ويمكن التحقق منها من قبل أي شخص.
**المرونة:** يوفر بنكي مرونة كبيرة للمستخدمين فيما يتعلق بشروط الإقراض والاقتراض.
**الكفاءة:** تتم عمليات الإقراض والاقتراض على بنكي بسرعة وكفاءة من خلال العقود الذكية.
**الوصول العالمي:** يمكن لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت الوصول إلى بنكي واستخدام خدماته.
**مكافآت حصرية:** يقدم بنكي حوافز ومكافآت للمستخدمين النشطين، مثل رموز BENQI.

مخاطر بنكي

على الرغم من المزايا العديدة التي يوفرها بنكي، إلا أنه ينطوي أيضًا على بعض المخاطر التي يجب على المستخدمين أن يكونوا على دراية بها:

**مخاطر العقود الذكية:** قد تحتوي العقود الذكية على ثغرات أمنية يمكن استغلالها من قبل المتسللين.
**مخاطر التصفية:** إذا انخفضت قيمة الضمانات بشكل كبير، فقد يتم تصفيتها، مما يؤدي إلى خسارة رأس المال.
**مخاطر التقلبات:** أسعار العملات المشفرة متقلبة للغاية، مما قد يؤثر على قيمة الضمانات والقروض.
**مخاطر النظام:** يمكن أن تتأثر بنكي بمشاكل في شبكة Avalanche أو غيرها من المشاكل التقنية.
**مخاطر الحوكمة:** قد تتغير سياسات بنكي من خلال عملية الحوكمة، مما قد يؤثر على المستخدمين.
**مخاطر التنظيم:** قد يؤدي تغيير اللوائح التنظيمية المتعلقة بالعملات المشفرة إلى تأثير سلبي على بنكي.

استراتيجيات استخدام بنكي

هناك العديد من الاستراتيجيات التي يمكن للمستخدمين استخدامها للاستفادة من بنكي:

1. **الإقراض لكسب الفائدة:** يمكن للمستخدمين إيداع أصولهم الرقمية في مجمعات السيولة لكسب الفائدة. هذه الاستراتيجية مناسبة للمستخدمين الذين يبحثون عن دخل سلبي من أصولهم الرقمية. 2. **الاقتراض لزيادة الرافعة المالية:** يمكن للمستخدمين اقتراض الأصول الرقمية لزيادة الرافعة المالية في استثماراتهم. هذه الاستراتيجية مناسبة للمستخدمين الذين لديهم شهية عالية للمخاطرة. 3. **المراجحة (Arbitrage):** يمكن للمستخدمين الاستفادة من فروق الأسعار بين بنكي والمنصات الأخرى لربح المال من خلال عمليات المراجحة. 4. **الزراعة المحصولية (Yield Farming):** يمكن للمستخدمين ربط أصولهم الرقمية بعقود بنكي الذكية لكسب مكافآت إضافية.

التحليل الفني والأساسي لبنكي

**التحليل الفني:** يتضمن دراسة الرسوم البيانية للأسعار وأنماط التداول لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة. الشموع اليابانية، مؤشر القوة النسبية (RSI)، والتقارب والتباعد المتحرك المتوسط (MACD) هي أدوات شائعة في التحليل الفني.
**تحليل حجم التداول:** يساعد على فهم قوة الاتجاهات السعرية وتأكيد الإشارات التي يولدها التحليل الفني.
**التحليل الأساسي:** يتضمن تقييم العوامل الأساسية التي تؤثر على قيمة بنكي، مثل عدد المستخدمين، وحجم الأصول المقفلة (TVL)، والرسوم المتراكمة، وتطورات المشروع.
**مراقبة الأخبار:** تتبع الأخبار المتعلقة ببنكي وAvalanche والعملات المشفرة بشكل عام يمكن أن يساعد في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

أدوات وموارد إضافية

**DeFi Pulse:** يوفر معلومات حول حجم الأصول المقفلة (TVL) في بروتوكولات DeFi المختلفة، بما في ذلك بنكي. [[١]]
**CoinGecko:** يوفر معلومات حول أسعار العملات المشفرة وحجم التداول وبيانات السوق الأخرى. [[٢]]
**CoinMarketCap:** مشابه لـ CoinGecko، يوفر معلومات شاملة حول العملات المشفرة. [[٣]]
**موقع بنكي الرسمي:** يوفر معلومات مفصلة حول البروتوكول وميزاته. [[٤]]
**موقع Avalanche الرسمي:** يوفر معلومات حول شبكة Avalanche. [[٥]]
**TradingView:** منصة للتحليل الفني ورسم الخرائط. [[٦]]
**أدوات تحليل حجم التداول:** مثل Santiment و Glassnode. [[٧]] و [[٨]]
**استراتيجيات إدارة المخاطر:** مثل تحديد أوامر وقف الخسارة وتحديد حجم المركز.
**استراتيجيات التداول المتأرجح:** الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير.
**استراتيجيات التداول اليومي:** إجراء صفقات متعددة في يوم واحد للاستفادة من التقلبات الصغيرة.
**استراتيجيات التداول طويل الأجل (HODL):** الاحتفاظ بالعملات المشفرة على المدى الطويل.
**استراتيجيات التنويع:** توزيع الاستثمارات عبر مجموعة متنوعة من الأصول لتقليل المخاطر.
**استراتيجيات التحوط:** استخدام الأدوات المالية لتقليل المخاطر.
**استراتيجيات التداول الخوارزمي:** استخدام الخوارزميات لتنفيذ الصفقات تلقائيًا.

الخلاصة

بنكي هو بروتوكول إقراض واقتراض لامركزي واعد يتيح للمستخدمين الاستفادة من خدمات مالية مبتكرة. ومع ذلك، من المهم أن يكون المستخدمون على دراية بالمخاطر المرتبطة بالمنصة وأن يتخذوا الاحتياطات اللازمة لحماية أموالهم. من خلال فهم آليات عمل بنكي واستخدام الاستراتيجيات المناسبة، يمكن للمستخدمين الاستفادة من الفرص التي يوفرها هذا البروتوكول في عالم DeFi.

منصات تداول العقود الآجلة الموصى بها

المنصة	مميزات العقود الآجلة	التسجيل
Binance Futures	رافعة مالية تصل إلى 125x، عقود USDⓈ-M	سجّل الآن
Bybit Futures	عقود دائمة عكسية	ابدأ التداول
BingX Futures	التداول بالنسخ	انضم إلى BingX
Bitget Futures	عقود مضمونة بـ USDT	افتح حساب
BitMEX	منصة العملات المشفرة، رافعة مالية تصل إلى 100x	BitMEX

انضم إلى مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram @strategybin للحصول على المزيد من المعلومات. أفضل منصات الربح – اشترك الآن.

شارك في مجتمعنا

اشترك في قناة Telegram @cryptofuturestrading للحصول على التحليل، الإشارات المجانية والمزيد!