FATF

1. FATF 与 加密货币期货交易：初学者指南

导言

金融行动特别工作组（FATF），英文全称 Financial Action Task Force，是一个由全球各国组成的政府间机构，致力于打击 洗钱、恐怖主义融资 以及其他相关的金融犯罪。近年来，随着 加密货币 的迅速发展，FATF 越来越关注加密资产在非法活动中的潜在应用。对于参与 加密货币期货交易 的投资者和交易者来说，理解 FATF 的标准和建议至关重要，因为它直接影响着交易平台、合规要求以及整体市场环境。 本文将深入探讨 FATF 的作用、标准、对加密货币的影响，以及对加密货币期货交易者的意义。

FATF 的起源与目标

FATF 成立于 1989 年，最初是为了对抗毒品交易相关的洗钱活动。 随着时间的推移，其范围扩大到涵盖恐怖主义融资、大规模毁灭性武器融资等更广泛的威胁。 FATF 的主要目标是：

• 制定和推广国际标准，以防止和打击洗钱、恐怖主义融资和其它相关犯罪。
• 评估成员国的合规情况，并对未达到标准的国家进行监督和施压。
• 促进国际合作，以有效执行这些标准。

FATF 并非一个监管机构，它不直接制定法律。相反，它发布“建议”（Recommendations），这些建议构成了全球反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）框架的基础。

FATF 的 40 条建议及 9 条特别建议

FATF 的核心工作是制定和更新其 “40 条建议” 和 “9 条特别建议”。 这些建议涵盖了 AML/CFT 体系的各个方面，包括：

• 客户尽职调查（Customer Due Diligence, CDD）：了解你的客户，识别其身份和风险状况。
• 可疑交易报告（Suspicious Transaction Reporting, STR）：向金融情报部门报告任何可疑活动。
• 国际合作：与其他国家分享信息并提供互助。
• 监管和监督：确保金融机构遵守 AML/CFT 法规。
• 虚拟资产服务提供商（Virtual Asset Service Providers, VASPs）的监管（新的建议）。

FATF 的 40 条建议核心内容

核心内容 |

法律框架：建立健全的法律框架，将洗钱、恐怖主义融资定为犯罪，并提供必要的执法权力。 |

金融机构合规：要求金融机构实施 CDD、STR 等措施，并建立有效的合规计划。 |

国际合作：加强国际合作，包括信息共享和互助。 |

执法和起诉：确保执法机构有能力调查和起诉洗钱和恐怖主义融资犯罪。 |

其他措施：包括对非金融行业（如房地产、赌场）的监管，以及对高风险国家和活动的加强关注。 |

9 条特别建议则侧重于提高打击恐怖主义融资的有效性，例如加强对恐怖主义指定人员和实体的金融制裁。

FATF 与加密货币：关注点与挑战

加密货币的匿名性和跨境特性使其在洗钱和恐怖主义融资方面具有潜在风险。 FATF 认识到这些风险，并开始将重点放在对加密资产的监管上。 关键关注点包括：

• 匿名性：许多加密货币允许用户在不透露身份的情况下进行交易，这使得追踪非法资金变得困难。
• 去中心化：去中心化交易平台（DEXs）缺乏明确的监管机构，增加了监管难度。
• 跨境性：加密货币可以轻松地跨境转移资金，绕过传统金融系统的控制。
• 隐私币：如门罗币（Monero）和达世币（Dash）等隐私币，通过技术手段进一步增强了交易的匿名性，增加了监管难度。

为了应对这些挑战，FATF 在 2019 年发布了关于加密资产和虚拟资产服务提供商（VASPs）的指导方针，要求成员国将 FATF 标准应用于加密资产活动。

FATF 对 VASPs 的要求

FATF 将 VASPs 定义为从事以下活动之一的实体：

• 虚拟资产的交换（例如，加密货币交易所）。
• 虚拟资产的转移（例如，托管钱包服务）。
• 虚拟资产的托管（例如，第三方保管）。
• 虚拟资产的发行（例如，首次代币发行（ICO））。

FATF 要求 VASPs 遵守与传统金融机构相同的 AML/CFT 要求，包括：

• 注册和许可：VASPs 必须在相关监管机构注册并获得许可。
• CDD：VASPs 必须对客户进行尽职调查，验证其身份并了解其交易目的。
• STR：VASPs 必须向金融情报部门报告任何可疑交易。
• 记录保存：VASPs 必须保存完整的交易记录。
• 旅行规则：这是 FATF 最重要的要求之一，要求 VASPs 在虚拟资产转移过程中共享客户信息（例如，发送人和接收人的姓名、地址和账户号码）。 这类似于银行在跨境电汇中使用的要求。

FATF 对加密货币期货交易的影响

FATF 的标准和建议对加密货币期货交易的影响是多方面的：

• **交易所合规：** 提供加密货币期货交易的交易所（例如 CME Group、Binance Futures）必须遵守 FATF 的 AML/CFT 要求。 这意味着交易所需要实施 CDD 程序，监控交易活动，并报告可疑交易。
• **保证金要求：** 为了防止洗钱，交易所可能会要求更高的保证金比例，特别是在交易高风险的加密货币期货合约时。
• **交易限制：** 交易所可能会对某些交易活动施加限制，例如限制匿名交易或高频交易。
• **交易对手风险：** 交易者需要注意交易对手的风险，确保其交易的资金来源合法。
• **监管不确定性：** FATF 标准的实施因国家而异，导致加密货币期货交易的监管环境存在不确定性。

旅行规则的实施与挑战

FATF 的旅行规则是目前加密货币行业面临的最大挑战之一。 实施旅行规则需要 VASPs 之间建立信息共享机制，这在技术上和运营上都非常复杂。 主要挑战包括：

• 技术互操作性：不同的 VASPs 使用不同的技术平台，难以实现信息共享。
• 隐私保护：如何在遵守旅行规则的同时保护用户的隐私是一个重要问题。
• 全球协调：需要全球范围内协调一致的监管标准和实施方法。
• 成本：实施旅行规则需要 VASPs 投入大量资源。

目前，行业正在积极探索各种解决方案，例如使用 区块链技术 和 零知识证明 等技术来提高信息共享的效率和安全性。

对加密货币期货交易者的建议

作为加密货币期货交易者，您可以采取以下措施来确保合规并降低风险：

• 选择受监管的交易所： 优先选择遵守 FATF 要求的交易所，例如在 美国、欧洲 等地区获得许可的交易所。
• 了解交易所的合规政策：仔细阅读交易所的条款和条件，了解其 AML/CFT 政策。
• 提供准确的信息：在注册和交易过程中提供真实、准确的信息。
• 注意交易对手： 了解您的交易对手，并注意其潜在的风险。
• 使用安全的钱包：保护您的加密货币钱包，并采取必要的安全措施，防止黑客攻击。
• 关注监管动态：密切关注 FATF 和各国监管机构发布的最新政策和指南。
• 学习 技术分析、基本面分析和 风险管理，提升交易技能。
• 关注 市场深度 和 交易量分析，做出更明智的交易决策。
• 了解 杠杆交易 的风险，谨慎使用。

未来展望

FATF 将继续密切关注加密货币的发展，并根据需要更新其标准和建议。 预计未来几年，对加密资产的监管将更加严格，VASPs 的合规成本将进一步增加。 行业需要积极拥抱监管，建立健全的合规体系，以确保可持续发展。 同时，监管机构也需要采取灵活和创新的方法，平衡监管需求与创新发展。

结论

FATF 在打击洗钱和恐怖主义融资方面发挥着关键作用。 随着加密货币的普及，FATF 的标准和建议对加密货币期货交易的影响越来越大。 交易者需要了解 FATF 的要求，并采取必要的措施来确保合规，降低风险，并在不断变化的监管环境中做出明智的交易决策。

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