AML/KYC

🇮🇳 Binance மூலம் உங்கள் கிரிப்டோ பயணத்தை துவங்குங்கள்

இங்கே பதிவு செய்யவும் மற்றும் வர்த்தக கட்டணங்களில் வாழ்நாள் 10% தள்ளுபடி பெறுங்கள்.

✅ இந்திய ரூபாய் ஆதரவு மற்றும் நேரடி விலக்கம்
✅ பயனர் நட்பு மொபைல் ஆப் மற்றும் தமிழ் பேசும் சேவை
✅ அதிக பரிமாற்ற தொகை மற்றும் பாதுகாப்பான சூழல்

1. AML/KYC: கிரிப்டோகரன்சி உலகில் ஒரு விரிவான அறிமுகம்

கிரிப்டோகரன்சிகளின் (Cryptocurrencies) புகழ் அதிகரித்து வரும் இந்த காலகட்டத்தில், அவற்றின் பயன்பாட்டில் உள்ள அபாயங்களையும், அவற்றைச் சமாளிக்க வேண்டியதன் அவசியத்தையும் புரிந்துகொள்வது மிகவும் முக்கியம். அந்த வகையில், AML (Anti-Money Laundering - பணமோசடி தடுப்பு) மற்றும் KYC (Know Your Customer - வாடிக்கையாளரை அறிதல்) ஆகிய இரண்டு கருத்துகளும் கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளின் பாதுகாப்பை உறுதி செய்வதில் முக்கிய பங்கு வகிக்கின்றன. இந்த இரண்டு விஷயங்களைப் பற்றியும், அவை கிரிப்டோகரன்சி உலகில் எவ்வாறு செயல்படுகின்றன என்பதைப் பற்றியும் விரிவாகப் பார்ப்போம்.

1. 1. AML (பணமோசடி தடுப்பு) என்றால் என்ன?

பணமோசடி என்பது சட்டவிரோத பணத்தை சட்டப்பூர்வமானதாக மாற்றும் ஒரு செயல்முறையாகும். போதைப்பொருள் கடத்தல், பயங்கரவாதம், ஊழல் போன்ற குற்றச் செயல்களில் ஈட்டப்பட்ட பணம் இவ்வாறு மாற்றப்படுகிறது. AML என்பது இந்த சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுக்கும் சட்டங்கள், விதிமுறைகள் மற்றும் நடைமுறைகளின் தொகுப்பாகும்.

பணமோசடி தடுப்பு நடவடிக்கைகள் பல அடுக்குகளைக் கொண்டவை. அவை பின்வருமாறு:

**வாடிக்கையாளர் அடையாளம் காணுதல் மற்றும் சரிபார்த்தல் (Customer Identification Program - CIP):** வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்துதல்.
**சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைக் கண்காணித்தல்:** வழக்கத்திற்கு மாறான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிதல்.
**சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைப் புகாரளித்தல் (Suspicious Activity Report - SAR):** சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளை ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்குத் தெரிவித்தல்.
**பதிவுகளைப் பராமரித்தல்:** அனைத்து பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர் தகவல்களின் துல்லியமான பதிவுகளை வைத்திருத்தல்.

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் AML முக்கியத்துவம் பெறுவதற்கான காரணங்கள்:

**அடையாளம் மறைக்கும் தன்மை:** பெரும்பாலான கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் புனைப்பெயர்களில் (Pseudonymous) நடைபெறுகின்றன. இது குற்றவாளிகள் தங்கள் அடையாளத்தை மறைக்க உதவுகிறது.
**எல்லைகள் இல்லாத பரிவர்த்தனைகள்:** கிரிப்டோகரன்சிகள் உலகளாவிய முறையில் பரிவர்த்தனை செய்யப்படுவதால், நாடுகளுக்கு இடையிலான பணப் பரிமாற்றங்களைக் கண்காணிப்பது கடினம்.
**விரைவான பரிவர்த்தனை வேகம்:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் வேகமாக நடைபெறுவதால், பணமோசடி நடவடிக்கைகளை உடனடியாகக் கண்டறிந்து தடுப்பது சவாலானது.

1. 1. KYC (வாடிக்கையாளரை அறிதல்) என்றால் என்ன?

KYC என்பது ஒரு நிதி நிறுவனம் தனது வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்தும் செயல்முறையாகும். இது வாடிக்கையாளரைப் பற்றிய தகவல்களைச் சேகரித்து, சரிபார்ப்பதன் மூலம் செய்யப்படுகிறது. KYC நடைமுறைகள் AML முயற்சிகளின் ஒரு முக்கிய பகுதியாகும்.

KYC செயல்முறையின் முக்கிய கூறுகள்:

**வாடிக்கையாளர் அடையாளம் (Customer Identification):** வாடிக்கையாளரின் பெயர், முகவரி, பிறந்த தேதி போன்ற அடிப்படை தகவல்களைச் சேகரித்தல்.
**வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு (Customer Due Diligence - CDD):** வாடிக்கையாளரின் அடையாளத்தை ஆவணங்கள் மூலம் சரிபார்த்தல் (எ.கா., பாஸ்போர்ட், ஓட்டுநர் உரிமம்).
**மேம்பட்ட வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு (Enhanced Due Diligence - EDD):** அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களைக் கண்டறிந்து, கூடுதல் சரிபார்ப்பு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்ளுதல்.
**தொடர்ச்சியான கண்காணிப்பு (Ongoing Monitoring):** வாடிக்கையாளர்களின் பரிவர்த்தனைகளைத் தொடர்ந்து கண்காணித்து, சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைக் கண்டறிதல்.

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் KYC-யின் பங்கு:

**சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுத்தல்:** வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்துவதன் மூலம், கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகள் சட்டவிரோத நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்தப்படுவதைத் தடுக்க முடியும்.
**ஒழுங்குமுறை இணக்கம்:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை நிறுவனங்கள் (Exchanges) KYC நடைமுறைகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளின் சட்டங்களுக்கு இணங்க முடியும்.
**நம்பகத்தன்மையை அதிகரித்தல்:** KYC நடைமுறைகள் கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் நம்பகத்தன்மையை அதிகரிக்க உதவுகின்றன.

1. 1. கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் AML/KYC நடைமுறைகள்

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை நிறுவனங்கள் AML/KYC நடைமுறைகளை பல்வேறு வழிகளில் செயல்படுத்துகின்றன:

**அடையாளச் சரிபார்ப்பு:** வாடிக்கையாளர்கள் தங்கள் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்த அடையாள ஆவணங்கள், முகவரிச் சான்றுகள் போன்றவற்றைச் சமர்ப்பிக்க வேண்டும்.
**பரிவர்த்தனை கண்காணிப்பு:** பரிவர்த்தனை நிறுவனங்கள், சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிய மேம்பட்ட கண்காணிப்பு கருவிகளைப் பயன்படுத்துகின்றன.
**சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகளைப் புகாரளித்தல்:** சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகள் கண்டறியப்பட்டால், அவை ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகளுக்குப் புகாரளிக்கப்படுகின்றன.
**அணுகல் கட்டுப்பாடு:** வாடிக்கையாளர்களின் கணக்குகளுக்கு பாதுகாப்பான அணுகலைக் கட்டுப்படுத்துதல்.
**தரவு பாதுகாப்பு:** வாடிக்கையாளர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பாதுகாப்பாக வைத்திருத்தல்.

1. 1. AML/KYC தொடர்பான சவால்கள்

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML/KYC நடைமுறைகளை செயல்படுத்துவதில் பல சவால்கள் உள்ளன:

**தனியுரிமை கவலைகள்:** வாடிக்கையாளர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களைச் சேகரிப்பது மற்றும் சரிபார்ப்பது தனியுரிமை கவலைகளை எழுப்பலாம்.
**தொழில்நுட்ப சிக்கல்கள்:** கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளை கண்காணிக்கும் கருவிகள் இன்னும் மேம்படுத்தப்பட வேண்டியுள்ளது.
**ஒழுங்குமுறை தெளிவின்மை:** கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான ஒழுங்குமுறைகள் இன்னும் முழுமையாக வரையறுக்கப்படவில்லை.
**குற்றவாளிகளின் தந்திரங்கள்:** குற்றவாளிகள் AML/KYC நடைமுறைகளைத் தவிர்க்க புதிய தந்திரங்களை தொடர்ந்து பயன்படுத்துகின்றனர்.
**பயன்படுத்துவதற்கான செலவு:** AML/KYC நடைமுறைகளை செயல்படுத்துவது பரிவர்த்தனை நிறுவனங்களுக்கு அதிக செலவை ஏற்படுத்தலாம்.

1. 1. எதிர்கால போக்குகள்

கிரிப்டோகரன்சி உலகில் AML/KYC நடைமுறைகள் தொடர்ந்து மேம்படுத்தப்பட்டு வருகின்றன. எதிர்காலத்தில் எதிர்பார்க்கப்படும் சில முக்கிய போக்குகள்:

**செயற்கை நுண்ணறிவு (Artificial Intelligence - AI) மற்றும் இயந்திர கற்றல் (Machine Learning - ML):** AI மற்றும் ML தொழில்நுட்பங்கள், சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகளைக் கண்டறிந்து, AML/KYC செயல்முறைகளை தானியங்குபடுத்த பயன்படும்.
**பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு (Blockchain Analytics):** பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தை பயன்படுத்தி பரிவர்த்தனைகளை பகுப்பாய்வு செய்து, பணமோசடி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிய முடியும்.
**டிஜிட்டல் அடையாள மேலாண்மை (Digital Identity Management):** டிஜிட்டல் அடையாள மேலாண்மை கருவிகள், வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை பாதுகாப்பாகவும், திறமையாகவும் சரிபார்க்க உதவும்.
**ஒழுங்குமுறை ஒத்துழைப்பு:** உலகளாவிய ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள், கிரிப்டோகரன்சி தொடர்பான AML/KYC நடைமுறைகளை ஒருங்கிணைக்க ஒத்துழைக்க வேண்டும்.
**தனிநபர் தரவு பாதுகாப்பு தொழில்நுட்பங்கள்:** பூஜ்ஜிய அறிவு ஆதாரங்கள் (Zero-Knowledge Proofs) போன்ற தொழில்நுட்பங்கள், வாடிக்கையாளர்களின் தனிப்பட்ட தகவல்களை வெளிப்படுத்தாமல் KYC செயல்முறைகளை செயல்படுத்த உதவும்.

1. 1. கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் AML/KYC-யின் முக்கியத்துவம்

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனைகளில் AML/KYC நடைமுறைகள், கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் நம்பகத்தன்மையை அதிகரிப்பது மட்டுமல்லாமல், சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுக்கவும், முதலீட்டாளர்களைப் பாதுகாக்கவும் உதவுகின்றன. இந்த நடைமுறைகள் ஒழுங்குமுறை இணக்கத்தை உறுதி செய்வதோடு, கிரிப்டோகரன்சி சுற்றுச்சூழலை ஆரோக்கியமாக வைத்திருக்கவும் பங்களிக்கின்றன.

கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை நிறுவனங்கள், AML/KYC நடைமுறைகளுக்கு முன்னுரிமை அளிப்பதன் மூலம், தங்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நம்பிக்கையைப் பெற முடியும். மேலும், அவர்கள் கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் வளர்ச்சிக்கு சாதகமான சூழலை உருவாக்க முடியும்.

1. 1. தொடர்புடைய இணைப்புகள்

1. பணமோசடி 2. கிரிப்டோகரன்சி 3. பிளாக்செயின் 4. சட்டவிரோத நிதி 5. ஒழுங்குமுறை இணக்கம் 6. நிதி தொழில்நுட்பம் (FinTech) 7. டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகள் 8. பாதுகாப்பான பரிவர்த்தனைகள் 9. தனிநபர் தரவு பாதுகாப்பு 10. செயற்கை நுண்ணறிவு 11. இயந்திர கற்றல் 12. பிளாக்செயின் பகுப்பாய்வு 13. டிஜிட்டல் அடையாள மேலாண்மை 14. பூஜ்ஜிய அறிவு ஆதாரங்கள் 15. சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகள் 16. FATF (Financial Action Task Force) 17. FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) 18. கிரிப்டோகரன்சி பரிவர்த்தனை நிறுவனங்கள் 19. வாடிக்கையாளர் அடையாளம் காணும் திட்டம் (CIP) 20. வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு (CDD) 21. மேம்பட்ட வாடிக்கையாளர் சரிபார்ப்பு (EDD) 22. சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாடுகள் அறிக்கை (SAR) 23. கிரிப்டோகரன்சி ஒழுங்குமுறை 24. நிதி ஒழுங்குமுறை 25. பணப் பரிமாற்ற ஒழுங்குமுறை

- Category:நிதி ஒழுங்குமுறை**

ஏன் இது பொருத்தமானது என்பதற்கான காரணங்கள்:

**குறுகியது:** இது சுருக்கமானது. AML/KYC என்பது நிதி ஒழுங்குமுறையின் ஒரு குறிப்பிட்ட பகுதியாகும். இது பணமோசடி மற்றும் பிற சட்டவிரோத நடவடிக்கைகளைத் தடுப்பதற்கான விதிமுறைகளை உள்ளடக்கியது. கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் ஒழுங்குமுறையை உறுதி செய்வதில் இது முக்கிய பங்கு வகிக்கிறது.

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!

🔻 இந்தியாவில் சிறந்த கிரிப்டோ பிளாட்ஃபாரங்கள்

🎯 BingX: இங்கே இணையுங்கள் மற்றும் ₹6800 மதிப்புள்ள வரவேற்பு பரிசுகளைப் பெறுங்கள்.

✅ Copy Trading, Bonus மற்றும் Mastercard ஆதரவு

🔥 Bybit: Bybit இல் பதிவு செய்யவும் மற்றும் ₹5000 வரவேற்பு போனஸ் பெறுங்கள்.

✅ P2P வர்த்தகம் மற்றும் இந்திய பங்கு வங்கி ஆதரவு

🚀 KuCoin: KuCoin இல் இணையுங்கள் மற்றும் உங்கள் வங்கியில் நேரடி crypto வாங்குங்கள்.

✅ FIU பதிவு செய்யப்பட்டவை, ₹ ஆதரவு மற்றும் வலுவான பாதுகாப்பு

🤖 இலவச கிரிப்டோ வர்த்தக சிக்னல்களை @refobibobot Telegram பாட்டில் பெறுங்கள்

@refobibobot உங்களுக்கான துல்லியமான வர்த்தக உத்திகள் மற்றும் உடனடி ஆலர்ட்களை வழங்குகிறது — இலவசமாகவும், எந்த பதிவும் தேவையில்லை!

✅ முக்கிய exchange ஆதரவு
✅ 24/7 செயலில்
✅ மெசெஜ் மட்டுமே — எளிமையாகவும் பயனுள்ளதாகவும்

📈 Premium Crypto Signals – 100% Free

🚀 Get trading signals from high-ticket private channels of experienced traders — absolutely free.

✅ No fees, no subscriptions, no spam — just register via our BingX partner link.

🔓 No KYC required unless you deposit over 50,000 USDT.

💡 Why is it free? Because when you earn, we earn. You become our referral — your profit is our motivation.

🎯 Winrate: 70.59% — real results from real trades.

We’re not selling signals — we’re helping you win.

Join @refobibobot on Telegram