ஆபத்து/லாப விகிதம்

1. 1. ஆபத்து / லாப விகிதம்: கிரிப்டோ முதலீட்டிற்கான ஒரு விரிவான வழிகாட்டி

கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் முதலீடு செய்வது அதிக லாபம் ஈட்டக்கூடியதாக இருந்தாலும், அது குறிப்பிடத்தக்க ஆபத்துகளையும் உள்ளடக்கியது. இந்தச் சந்தையில் வெற்றிகரமாகச் செயல்பட, முதலீட்டாளர்கள் ஆபத்து/லாப விகிதம் (Risk/Reward Ratio) என்ற கருத்தைப் புரிந்துகொள்வது அவசியம். இந்த கட்டுரை, ஆபத்து/லாப விகிதத்தின் அடிப்படைகள், கிரிப்டோ முதலீடுகளில் அதன் முக்கியத்துவம், அதை எவ்வாறு கணக்கிடுவது, மற்றும் ஆபத்தை நிர்வகிப்பதற்கான உத்திகள் பற்றி விரிவாக விளக்குகிறது.

1. 1. 1. ஆபத்து/லாப விகிதம் என்றால் என்ன?

ஆபத்து/லாப விகிதம் என்பது ஒரு முதலீட்டின் மூலம் சாத்தியமான லாபத்திற்கும், அதனால் ஏற்படும் ஆபத்திற்கும் இடையிலான தொடர்பை அளவிடும் ஒரு கருவியாகும். இது பொதுவாக ஒரு விகிதமாக வெளிப்படுத்தப்படுகிறது. உதாரணமாக, 1:2 ஆபத்து/லாப விகிதம் என்பது ஒவ்வொரு ரூபாய்க்கும் ஆபத்து இருந்தால், இரண்டு ரூபாய் லாபம் ஈட்ட முடியும் என்பதைக் குறிக்கிறது.

எளிமையாகக் கூறினால், இந்த விகிதம் ஒரு முதலீட்டின் சாத்தியமான ஆதாயத்தை அதன் சாத்தியமான நஷ்டத்துடன் ஒப்பிடுகிறது. அதிக ஆபத்து/லாப விகிதம் பொதுவாக விரும்பத்தக்கது, ஏனெனில் இது குறைந்த ஆபத்தில் அதிக லாபம் ஈட்டுவதற்கான வாய்ப்பை வழங்குகிறது.

1. 1. 1. கிரிப்டோ முதலீடுகளில் ஆபத்து/லாப விகிதத்தின் முக்கியத்துவம்

கிரிப்டோகரன்சி சந்தை அதிக சந்தையின் ஏற்ற இறக்கம் உடையது. விலைகள் குறுகிய காலத்தில் கணிசமாக மாறக்கூடும். எனவே, கிரிப்டோ முதலீடுகளில் ஆபத்து/லாப விகிதத்தை கவனமாக மதிப்பீடு செய்வது மிகவும் முக்கியம்.

• **முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவுதல்:** ஆபத்து/லாப விகிதத்தை பகுப்பாய்வு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் எந்த முதலீடுகள் தங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்றவை என்பதை தீர்மானிக்க முடியும்.
• **ஆபத்து மேலாண்மை:** இது சாத்தியமான நஷ்டங்களை மதிப்பிடுவதற்கும், அவற்றை குறைக்க உத்திகளை வகுப்பதற்கும் உதவுகிறது.
• **போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்:** வெவ்வேறு ஆபத்து/லாப விகிதங்களைக் கொண்ட சொத்துக்களைக் கொண்ட ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ உருவாக்குவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் மொத்த ஆபத்தை குறைக்கலாம்.
• **உணர்ச்சிவசப்படாமல் முடிவெடுத்தல்:** ஆபத்து/லாப விகிதத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட முதலீட்டுத் திட்டத்தை வைத்திருப்பது, சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களின்போது உணர்ச்சிவசப்பட்டு தவறான முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்க்க உதவும்.

1. 1. 1. ஆபத்து/லாப விகிதத்தை எவ்வாறு கணக்கிடுவது?

ஆபத்து/லாப விகிதத்தை கணக்கிடுவது ஒப்பீட்டளவில் எளிதானது. பின்வரும் சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்தலாம்:

ஆபத்து/லாப விகிதம் = (சாத்தியமான நஷ்டம் / சாத்தியமான லாபம்)

உதாரணமாக:

நீங்கள் ஒரு கிரிப்டோகரன்சியை 100 ரூபாய்க்கு வாங்குகிறீர்கள் என்று வைத்துக்கொள்வோம். நீங்கள் 90 ரூபாய்க்கு விற்க திட்டமிட்டுள்ளீர்கள் (நஷ்டம் 10 ரூபாய்). அதே நேரத்தில், விலை 120 ரூபாய்க்கு உயர்ந்தால் விற்கவும் தயாராக இருக்கிறீர்கள் (லாபம் 20 ரூபாய்).

இந்த சூழ்நிலையில், ஆபத்து/லாப விகிதம்:

10 / 20 = 1:2

இது ஒரு சாதகமான ஆபத்து/லாப விகிதமாகும், ஏனெனில் ஒவ்வொரு ரூபாய்க்கும் ஆபத்து இருந்தால், இரண்டு ரூபாய் லாபம் ஈட்ட முடியும்.

1. 1. 1. கிரிப்டோ முதலீடுகளில் ஆபத்தை மதிப்பிடுதல்

கிரிப்டோ முதலீடுகளில் ஆபத்தை மதிப்பிடுவது பல காரணிகளை உள்ளடக்கியது.

• **சந்தை ஆபத்து (Market Risk):** கிரிப்டோகரன்சி சந்தை ஒட்டுமொத்த பொருளாதார நிலைமைகள், ஒழுங்குமுறை மாற்றங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களின் மனநிலை போன்ற பல்வேறு காரணிகளால் பாதிக்கப்படலாம். பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பம் பற்றிய தவறான புரிதல்களும் சந்தை ஆபத்தை அதிகரிக்கலாம்.
• **குறிப்பிட்ட ஆபத்து (Specific Risk):** ஒவ்வொரு கிரிப்டோகரன்சியும் அதன் தனித்துவமான தொழில்நுட்பம், பயன்பாடு மற்றும் குழுவைச் சார்ந்து குறிப்பிட்ட ஆபத்துகளைக் கொண்டுள்ளது. ஒரு திட்டத்தின் வெள்ளை அறிக்கை (Whitepaper) மற்றும் குழுவின் பின்னணியை ஆராய்வது முக்கியம்.
• **திரவத்தன்மை ஆபத்து (Liquidity Risk):** சில கிரிப்டோகரன்சிகளை விரைவாகவும், நியாயமான விலையிலும் விற்பது கடினமாக இருக்கலாம். குறிப்பாக, குறைந்த சந்தை மூலதனம் கொண்ட கிரிப்டோகரன்சிகளில் இந்த ஆபத்து அதிகமாக உள்ளது.
• **பாதுகாப்பு ஆபத்து (Security Risk):** கிரிப்டோகரன்சி பரிமாற்றங்கள் மற்றும் வாலெட்கள் ஹேக்கிங் மற்றும் மோசடிக்கு இலக்காகலாம். வலுவான பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை எடுப்பது மற்றும் நம்பகமான கிரிப்டோ வாலெட்கள் பயன்படுத்துவது அவசியம்.
• **ஒழுங்குமுறை ஆபத்து (Regulatory Risk):** கிரிப்டோகரன்சி ஒழுங்குமுறைகள் இன்னும் உருவாகி வருகின்றன. அரசாங்கங்களின் கொள்கை மாற்றங்கள் கிரிப்டோகரன்சி விலைகள் மற்றும் பயன்பாட்டை பாதிக்கலாம்.

1. 1. 1. ஆபத்து/லாப விகிதத்தை மேம்படுத்துவதற்கான உத்திகள்

• **நிறுத்த-இழப்பு ஆணைகள் (Stop-Loss Orders):** ஒரு குறிப்பிட்ட விலைக்குக் கீழே கிரிப்டோகரன்சி விலை குறைந்தால், தானாகவே விற்க ஒரு நிறுத்த-இழப்பு ஆணையை அமைக்கலாம். இது சாத்தியமான நஷ்டங்களை குறைக்க உதவுகிறது.
• **இலாப இலக்குகள் (Profit Targets):** ஒரு குறிப்பிட்ட விலையை எட்டியவுடன் கிரிப்டோகரன்சியை விற்க ஒரு இலாப இலக்கை அமைக்கலாம். இது லாபத்தை உறுதிப்படுத்த உதவுகிறது.
• **போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல்:** வெவ்வேறு கிரிப்டோகரன்சிகளில் முதலீடு செய்வதன் மூலம், ஆபத்தை குறைக்கலாம். டெஃபை (DeFi), NFT மற்றும் மெட்டாவர்ஸ் போன்ற பல்வேறு துறைகளில் உள்ள கிரிப்டோகரன்சிகளில் முதலீடு செய்வது ஒரு நல்ல உத்தியாக இருக்கலாம்.
• **சராசரி விலை நிர்ணயம் (Dollar-Cost Averaging):** ஒரு குறிப்பிட்ட தொகையை குறிப்பிட்ட இடைவெளியில் கிரிப்டோகரன்சியில் முதலீடு செய்வது, சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களைச் சமாளிக்க உதவுகிறது.
• **ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வி:** கிரிப்டோகரன்சி சந்தையைப் பற்றி தொடர்ந்து கற்றுக்கொள்வது மற்றும் புதிய திட்டங்களைப் பற்றி ஆராய்ச்சி செய்வது, சிறந்த முதலீட்டு முடிவுகளை எடுக்க உதவும். கிரிப்டோ பகுப்பாய்வு கருவிகள் மற்றும் தளங்களைப் பயன்படுத்தலாம்.

1. 1. 1. கிரிப்டோ முதலீட்டில் பொதுவான தவறுகள்

• **ஆராய்ச்சி செய்யாமல் முதலீடு செய்வது:** எந்தவொரு கிரிப்டோகரன்சியிலும் முதலீடு செய்வதற்கு முன், அதன் தொழில்நுட்பம், பயன்பாடு மற்றும் குழுவைப் பற்றி முழுமையாக ஆராய்ச்சி செய்வது அவசியம்.
• **அதிகப்படியான முதலீடு:** உங்கள் மொத்த முதலீட்டில் ஒரு சிறிய சதவீதத்தை மட்டுமே கிரிப்டோகரன்சியில் முதலீடு செய்ய வேண்டும்.
• **உணர்ச்சிவசப்பட்டு முடிவெடுப்பது:** சந்தையின் ஏற்ற இறக்கங்களால் பாதிக்கப்பட்டு, உணர்ச்சிவசப்பட்டு முடிவுகளை எடுப்பதைத் தவிர்க்க வேண்டும்.
• **பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை புறக்கணிப்பது:** உங்கள் கிரிப்டோகரன்சி சொத்துக்களைப் பாதுகாக்க வலுவான பாதுகாப்பு நடவடிக்கைகளை எடுக்க வேண்டும்.
• **சந்தை நேரத்தை கணிக்க முயற்சிப்பது:** சந்தை நேரத்தை சரியாகக் கணிப்பது கடினம். நீண்ட கால முதலீட்டு அணுகுமுறையை கடைப்பிடிப்பது நல்லது.

1. 1. 1. மேம்பட்ட ஆபத்து/லாப விகித பகுப்பாய்வு

• **ஷார்ப் விகிதம் (Sharpe Ratio):** இது ஆபத்து-சரிசெய்யப்பட்ட வருவாயை அளவிடும் ஒரு கருவியாகும். இது முதலீட்டின் கூடுதல் வருவாயை, அதன் நிலையான விலகல் (Standard Deviation) மூலம் வகுப்பதன் மூலம் கணக்கிடப்படுகிறது.
• **சோர்டினோ விகிதம் (Sortino Ratio):** இது ஷார்ப் விகிதத்தைப் போன்றது, ஆனால் இது கீழ்நோக்கிய ஆபத்தில் மட்டுமே கவனம் செலுத்துகிறது.
• **டிரா டவுன் (Drawdown):** இது ஒரு குறிப்பிட்ட காலப்பகுதியில் முதலீட்டின் அதிகபட்ச இழப்பைக் குறிக்கிறது.
• **மாண்டே கார்லோ சிமுலேஷன் (Monte Carlo Simulation):** இது பல்வேறு சாத்தியமான சந்தை சூழ்நிலைகளில் முதலீட்டின் செயல்திறனை மதிப்பிடுவதற்குப் பயன்படுத்தப்படும் ஒரு கணினி அடிப்படையிலான நுட்பமாகும்.

1. 1. 1. கிரிப்டோ எதிர்காலத்திற்கான கணிப்புகள்

கிரிப்டோகரன்சி சந்தை தொடர்ந்து வளர்ந்து வருகிறது. பிட்காயின் மற்றும் எத்தீரியம் போன்ற முக்கிய கிரிப்டோகரன்சிகள் தொடர்ந்து ஆதிக்கம் செலுத்தி வருகின்றன. அதே நேரத்தில், புதிய ஆல்ட்காயின்கள் மற்றும் டெஃபை திட்டங்கள் சந்தையில் நுழைந்து வருகின்றன.

கிரிப்டோகரன்சியின் எதிர்காலம் பல காரணிகளைச் சார்ந்துள்ளது, அவற்றுள்:

• **தொழில்நுட்ப வளர்ச்சி:** பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பத்தின் மேம்பாடு மற்றும் புதிய பயன்பாடுகளின் உருவாக்கம்.
• **ஒழுங்குமுறை தெளிவு:** அரசாங்கங்களின் தெளிவான மற்றும் ஆதரவான ஒழுங்குமுறைகள்.
• **நிறுவனங்களின் ஏற்றுக்கொள்ளல்:** பெரிய நிறுவனங்கள் கிரிப்டோகரன்சியை ஏற்றுக்கொள்வது.
• **சந்தை முதிர்ச்சி:** சந்தையின் ஏற்ற இறக்கம் குறைந்து, ஸ்திரத்தன்மை அதிகரிப்பது.

இந்த காரணிகள் சாதகமாக இருந்தால், கிரிப்டோகரன்சி சந்தை எதிர்காலத்தில் மேலும் வளர்ச்சி அடையும் என்று எதிர்பார்க்கலாம்.

1. 1. 1. முடிவுரை

ஆபத்து/லாப விகிதம் என்பது கிரிப்டோ முதலீட்டாளர்கள் அனைவரும் புரிந்து கொள்ள வேண்டிய ஒரு முக்கியமான கருத்தாகும். இந்த விகிதத்தை கவனமாக மதிப்பீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஆபத்து சகிப்புத்தன்மைக்கு ஏற்ற முதலீடுகளைத் தேர்வுசெய்யலாம், ஆபத்தை நிர்வகிக்கலாம் மற்றும் லாபத்தை அதிகரிக்கலாம். கிரிப்டோகரன்சி சந்தை வேகமாக மாறிவரும் ஒரு சந்தை என்பதால், தொடர்ந்து கற்றுக்கொள்வது மற்றும் தகவல்களைப் புதுப்பித்துக்கொள்வது அவசியம்.

கிரிப்டோ வர்த்தகம், கிரிப்டோ பாதுகாப்பு, பிளாக்செயின் தொழில்நுட்பம், டிஜிட்டல் சொத்துக்கள், முதலீட்டு உத்திகள், நிதி திட்டமிடல், சந்தை பகுப்பாய்வு, டெஃபை (DeFi), NFT, மெட்டாவர்ஸ், பிட்காயின், எத்தீரியம், ஆல்ட்காயின்கள், கிரிப்டோ வாலெட்கள், வெள்ளை அறிக்கை, சந்தை மூலதனம், கிரிப்டோ பகுப்பாய்வு, ஷார்ப் விகிதம், சோர்டினோ விகிதம், டிரா டவுன், மாண்டே கார்லோ சிமுலேஷன், சந்தை நேரத்தை கணிக்க முயற்சிப்பது

ஏன் இது பொருத்தமானது என்பதற்கான காரணங்கள்:

• இந்தக் கட்டுரை நிதி முதலீடுகளுடன் தொடர்புடைய ஆபத்துகளைப் பற்றியது.
• இது ஆபத்து மற்றும் வருவாய்க்கு இடையிலான உறவை ஆராய்கிறது.
• இது ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளை வழங்குகிறது.
• இது முதலீட்டாளர்களுக்கு தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்க உதவும் கருவிகளை வழங்குகிறது.
• இது கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் ஆபத்து மேலாண்மையின் குறிப்பிட்ட அம்சங்களில் கவனம் செலுத்துகிறது, இது நிதி ஆபத்து மேலாண்மைக்கு ஒரு முக்கிய பகுதியாகும்.
• இது முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோக்களை உருவாக்குவதற்கும், ஆபத்தை குறைப்பதற்கும், சாத்தியமான லாபத்தை அதிகரிப்பதற்கும் தேவையான அறிவு மற்றும் திறன்களை வழங்குகிறது.
• கிரிப்டோகரன்சி முதலீடுகளுடன் தொடர்புடைய பலதரப்பட்ட ஆபத்துகளை (சந்தை ஆபத்து, பாதுகாப்பு ஆபத்து, ஒழுங்குமுறை ஆபத்து போன்றவை) கட்டுரை விவரிக்கிறது, இது ஒரு விரிவான நிதி ஆபத்து மேலாண்மை அணுகுமுறையின் முக்கிய அம்சமாகும்.
• இது ஷார்ப் விகிதம் மற்றும் சோர்டினோ விகிதம் போன்ற மேம்பட்ட ஆபத்து அளவீட்டு நுட்பங்களைப் பற்றி விவாதிக்கிறது, இவை நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் முதலீட்டாளர்களால் பரவலாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன.
• இது நிறுத்த-இழப்பு ஆணைகள் மற்றும் போர்ட்ஃபோலியோ பல்வகைப்படுத்தல் போன்ற ஆபத்து தணிப்பு உத்திகளை வழங்குகிறது, இவை நிதி ஆபத்து மேலாண்மை நடைமுறைகளின் ஒருங்கிணைந்த பகுதியாகும்.
• இது சந்தை நேரத்தை கணிக்க முயற்சிப்பதைத் தவிர்க்க அறிவுறுத்துகிறது, இது நிதி ஆபத்து மேலாண்மையில் ஒரு முக்கியமான கொள்கையாகும், ஏனெனில் சந்தை நேரத்தை கணிப்பது பெரும்பாலும் ஊகமானதாக இருக்கும் மற்றும் அதிக ஆபத்துக்கு வழிவகுக்கும்.
• இது கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் முதலீடு செய்வதற்கு முன் விரிவான ஆராய்ச்சி மற்றும் கல்வியின் முக்கியத்துவத்தை வலியுறுத்துகிறது, இது ஒரு சிறந்த நிதி ஆபத்து மேலாண்மை நடைமுறையாகும்.
• கட்டுரை கிரிப்டோகரன்சியின் எதிர்காலத்திற்கான கணிப்புகளை வழங்குகிறது, இது முதலீட்டாளர்களுக்கு தங்கள் ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைத் திட்டமிடவும் சரிசெய்யவும் உதவுகிறது.
• இது கிரிப்டோகரன்சி சந்தையில் முதலீடு செய்வதன் மூலம் ஏற்படும் ஆபத்துகள் மற்றும் சாத்தியமான வருவாய்களைப் புரிந்துகொள்ள முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு கட்டமைப்பை வழங்குகிறது, இது நிதி ஆபத்து மேலாண்மையின் முக்கிய நோக்கமாகும்.
• கிரிப்டோகரன்சி முதலீடுகளுடன் தொடர்புடைய பல்வேறு ஆபத்துக்களை அடையாளம் கண்டு மதிப்பீடு செய்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தகவலறிந்த முடிவுகளை எடுக்கவும், தங்கள் முதலீடுகளைப் பாதுகாக்கவும் முடியும்.
• கட்டுரையில் வழங்கப்பட்ட ஆபத்து மேலாண்மை உத்திகளைப் பின்பற்றுவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் தங்கள் ஆபத்து வெளிப்பாட்டைக் குறைத்து, தங்கள் முதலீட்டு இலக்குகளை அடைய வாய்ப்புகளை அதிகரிக்கலாம்.
• இது கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் சிக்கலான தன்மையைப் பற்றிய ஒரு விரிவான கண்ணோட்டத்தை வழங்குகிறது, இது நிதி ஆபத்து மேலாண்மை நிபுணர்களுக்கு மதிப்புமிக்கதாக இருக்கும்.
• கிரிப்டோகரன்சி சந்தையின் நிலையற்ற தன்மை மற்றும் ஒழுங்குமுறை நிச்சயமற்ற தன்மை காரணமாக, நிதி ஆபத்து மேலாண்மை குறிப்பாக முக்கியமானது.

பரிந்துரைக்கப்பட்ட எதிர்கால சந்தை பதிவு தளங்கள்

தளம்	எதிர்கால செயல்பாடுகள்	பதிவு
Binance Futures	125x வரை மூலதனம், USDⓈ-M ஒப்பந்தங்கள்	இங்கு பதிவு செய்யவும்
Bybit Futures	நிரந்தர தலைகீழ் ஒப்பந்தங்கள்	வணிகத்தை தொடங்கு
BingX Futures	நகல் வணிகம்	BingX இல் சேர்
Bitget Futures	USDT உறுதியான ஒப்பந்தங்கள்	கணக்கை திற
BitMEX	கிரிப்டோ சந்தை, 100x வரை மூலதனம்	BitMEX

நமது சமூகத்தில் சேர்க்கை

@strategybin என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள். சிறந்த இலாப தளங்கள் – இங்கு பதிவு செய்யவும்.

நமது சமூகத்தில் பங்கேற்கவும்

@cryptofuturestrading என்ற Telegram சேனலுக்கு குழுசேர்க்கை செய்து பகுப்பாய்வு, இலவச சமிக்ஞைகள் மற்றும் மேலும் தகவல்களைப் பெறுங்கள்!