Crypto Literacy

Криптограмотность: Полное руководство для начинающих

Криптовалюты и, в частности, криптофьючерсы, стали неотъемлемой частью современного финансового ландшафта. Однако, прежде чем погружаться в торговлю этими инструментами, крайне важно обладать базовыми знаниями – то есть, быть криптограмотным. Эта статья предназначена для новичков и охватывает ключевые концепции, необходимые для понимания мира цифровых активов и торговли ими.

Что такое криптограмотность?

Криптограмотность – это не просто понимание, что такое Биткоин или Эфириум. Это более широкое понятие, включающее в себя понимание технологии блокчейн, принципов работы криптовалют, рисков и возможностей, связанных с инвестированием в них, а также умение безопасно хранить и использовать цифровые активы. Это способность критически оценивать информацию, отличать правду от мифов и принимать обоснованные решения.

Основы криптовалют

Криптовалюты – это цифровые или виртуальные валюты, использующие криптографию для обеспечения безопасности и подтверждения транзакций. Основные характеристики криптовалют:

**Децентрализация:** Отсутствие центрального контролирующего органа, такого как банк или правительство.
**Прозрачность:** Все транзакции записываются в публичный блокчейн, доступный для просмотра.
**Безопасность:** Использование криптографии для защиты транзакций и предотвращения подделок.
**Ограниченная эмиссия:** Большинство криптовалют имеют ограниченное количество монет, что может способствовать росту цен в долгосрочной перспективе.

Основные криптовалюты:

**Биткоин (BTC):** Первая и самая известная криптовалюта.
**Эфириум (ETH):** Платформа для создания децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов.
**Ripple (XRP):** Ориентирована на быстрые и дешевые международные платежи.
**Litecoin (LTC):** Более быстрая и дешевая альтернатива Биткоину.
**Cardano (ADA):** Блокчейн третьего поколения, ориентированный на устойчивость и масштабируемость.

Блокчейн: Технология, лежащая в основе криптовалют

Блокчейн – это распределенный реестр, который записывает транзакции в блоки, связанные друг с другом в хронологическом порядке. Каждый блок содержит хеш предыдущего блока, что делает цепочку практически невозможной для изменения.

**Распределенный реестр:** Данные хранятся на множестве компьютеров по всему миру, что делает систему устойчивой к цензуре и отказам.
**Криптографические хеши:** Обеспечивают целостность данных и предотвращают несанкционированное изменение информации.
**Консенсус:** Механизм, посредством которого участники сети согласуют действительность транзакций. Примеры: Proof-of-Work (PoW) и Proof-of-Stake (PoS).

Что такое криптофьючерсы?

Криптофьючерсы – это соглашения о покупке или продаже криптовалюты по заранее определенной цене в будущем. Они позволяют трейдерам спекулировать на изменении цены криптовалюты, не владея ею фактически.

**Маржа:** Для открытия позиции по фьючерсному контракту требуется внести лишь часть от общей стоимости контракта, известную как маржа. Это позволяет использовать кредитное плечо.
**Кредитное плечо:** Умножает потенциальную прибыль или убыток от сделки. Например, кредитное плечо 10x означает, что прибыль или убыток будут увеличены в 10 раз.
**Дата экспирации:** Фьючерсные контракты имеют определенную дату экспирации, когда контракт исполняется.
**Бессрочные фьючерсы:** В отличие от традиционных фьючерсов, бессрочные фьючерсы не имеют даты экспирации. Они используют механизм финансирования, чтобы поддерживать цену контракта близкой к спотовой цене.

Преимущества и риски торговли криптофьючерсами

- Преимущества:**

**Возможность заработка на падении цены:** Трейдеры могут открывать короткие позиции (short), чтобы получать прибыль от снижения цены криптовалюты.
**Кредитное плечо:** Позволяет увеличить потенциальную прибыль (и убыток) с относительно небольшого капитала.
**Хеджирование:** Использование фьючерсов для снижения риска, связанного с владением криптовалютой.
**Доступность:** Торговля фьючерсами доступна 24/7.

- Риски:**

**Высокое кредитное плечо:** Увеличивает как потенциальную прибыль, так и потенциальный убыток. Можно потерять весь свой депозит.
**Волатильность:** Криптовалютный рынок очень волатилен, что может привести к резким колебаниям цен.
**Ликвидация:** Если цена движется против вашей позиции, вы можете быть ликвидированы, то есть потерять всю свою маржу.
**Сложность:** Торговля фьючерсами требует определенных знаний и навыков.
**Риски контрагента:** При торговле на централизованных биржах существует риск банкротства биржи.

Как начать торговать криптофьючерсами

1. **Выберите надежную биржу:** Изучите различные биржи Binance, Bybit, OKX и выберите ту, которая соответствует вашим потребностям. Обратите внимание на комиссии, ликвидность, безопасность и доступные инструменты. 2. **Пройдите верификацию:** Большинство бирж требуют верификацию личности (KYC) для соблюдения нормативных требований. 3. **Пополните свой счет:** Пополните свой счет криптовалютой или фиатными деньгами. 4. **Изучите интерфейс биржи:** Ознакомьтесь с различными типами ордеров, графиками и инструментами анализа. 5. **Начните с небольших сумм:** Не рискуйте больше, чем вы можете позволить себе потерять. 6. **Постоянно учитесь:** Следите за новостями рынка, изучайте технический анализ и фундаментальный анализ.

Основные понятия и термины

**Спотовая цена:** Текущая рыночная цена криптовалюты.
**Премия/Дисконт:** Разница между ценой фьючерсного контракта и спотовой ценой.
**Финансирование (Funding Rate):** Периодические платежи между покупателями и продавцами бессрочных фьючерсов, предназначенные для поддержания цены контракта близкой к спотовой цене.
**Ликвидационная цена:** Цена, при достижении которой ваша позиция будет ликвидирована.
**Маржин колл:** Уведомление о том, что ваша маржа упала ниже определенного уровня и вам необходимо пополнить счет, чтобы избежать ликвидации.
**Ордера:** Инструкции для биржи о покупке или продаже криптовалюты. Примеры: рыночный ордер, лимитный ордер, стоп-лосс ордер.

Стратегии торговли криптофьючерсами

**Скальпинг:** Совершение большого количества небольших сделок для получения небольшой прибыли с каждой сделки. Скальпинг
**Дневная торговля (Day Trading):** Открытие и закрытие позиций в течение одного торгового дня. Дневная торговля
**Свинг-трейдинг:** Удержание позиций в течение нескольких дней или недель для получения прибыли от крупных ценовых движений. Свинг-трейдинг
**Позиционная торговля:** Удержание позиций в течение нескольких месяцев или лет для получения прибыли от долгосрочных трендов. Позиционная торговля
**Арбитраж:** Использование разницы в ценах на разных биржах для получения прибыли. Арбитраж
**Хеджирование:** Использование фьючерсов для снижения риска, связанного с владением криптовалютой. Хеджирование
**Импульсная торговля:** Торговля на основе сильных ценовых импульсов. Импульсная торговля
**Торговля по новостям:** Торговля на основе новостей и событий, которые могут повлиять на цену криптовалюты. Торговля по новостям

Технический анализ и анализ объемов торгов

**Поддержка и сопротивление:** Уровни цен, на которых цена имеет тенденцию останавливаться или разворачиваться. Поддержка и сопротивление
**Трендовые линии:** Линии, соединяющие последовательные максимумы или минимумы цены, которые помогают определить направление тренда. Трендовые линии
**Скользящие средние (Moving Averages):** Средние значения цены за определенный период времени, которые помогают сгладить ценовые колебания и определить тренд. Скользящие средние
**Индикаторы:** Математические расчеты, основанные на ценовых данных, которые помогают трейдерам принимать решения. Примеры: RSI, MACD, Stochastic Oscillator. Индикаторы
**Объемы торгов:** Показывают, сколько криптовалюты было продано или куплено за определенный период времени. Анализ объемов торгов
**Паттерны графиков:** Специфические формы на графике цены, которые могут указывать на будущие ценовые движения. Паттерны графиков
**Фибоначчи:** Инструмент для определения потенциальных уровней поддержки и сопротивления. Фибоначчи
**Волновой анализ Эллиотта:** Теория, основанная на идее, что цены движутся в предсказуемых волнах. Волновой анализ Эллиотта
**Импульсные волны:** Анализ силы движения цены. Импульсные волны
**Объемный профиль:** Инструмент для определения уровней значимости на основе объемов торгов. Объемный профиль
**Индикатор Volume Price Trend (VPT):** Сочетает объем и цену для определения силы тренда. VPT
**On Balance Volume (OBV):** Индикатор, связывающий цену и объем. OBV
**Chaikin Money Flow (CMF):** Оценивает давление покупателей и продавцов. CMF
**Accumulation/Distribution Line (A/D):** Показывает, где происходят накопление или распределение криптовалюты. A/D
**Поиск дивергенций:** Обнаружение расхождений между ценой и индикаторами. Дивергенции
**Анализ кластеров ликвидности:** Выявление областей, где сосредоточены ордера на покупку и продажу. Кластеры ликвидности
**Анализ структуры рынка:** Понимание логики движения цены и выявление ключевых уровней. Структура рынка
**Ценовые диапазоны:** Определение ценовых уровней, в которых цена колеблется. Ценовые диапазоны
**Скрининг по объему:** Поиск криптовалют с высоким объемом торгов. Скрининг по объему
**Анализ глубины рынка:** Изучение книги ордеров. Глубина рынка
**Индикаторы волатильности:** Оценка степени колебания цены. Индикаторы волатильности
**Использование графиков Heikin Ashi:** Альтернативный вид графика, сглаживающий ценовые данные. Heikin Ashi

Безопасность

**Двухфакторная аутентификация (2FA):** Включите 2FA на всех своих аккаунтах.
**Надежные пароли:** Используйте сложные и уникальные пароли.
**Аппаратные кошельки:** Храните свои криптовалюты на аппаратных кошельках (например, Ledger, Trezor) для максимальной безопасности.
**Остерегайтесь фишинга:** Не переходите по подозрительным ссылкам и не предоставляйте свою личную информацию незнакомым лицам.
**Регулярно обновляйте программное обеспечение:** Обновляйте свои кошельки и биржи до последних версий.

Заключение

Криптограмотность – это непрерывный процесс обучения и адаптации. Мир криптовалют постоянно развивается, поэтому важно оставаться в курсе последних новостей, технологий и тенденций. Торговля криптофьючерсами сопряжена с рисками, поэтому подходите к ней обдуманно, начинайте с небольших сумм и постоянно совершенствуйте свои знания и навыки.

Платформа	Особенности фьючерсов	Регистрация
Binance Futures	Плечо до 125x, USDⓈ-M контракты	Зарегистрироваться
Bybit Futures	Вечные обратные контракты	Начать торговлю
BingX Futures	Торговля по копиям	Присоединиться к BingX
Bitget Futures	Контракты с гарантией USDT	Открыть счет
BitMEX	Криптовалютная платформа, плечо до 100x	BitMEX